تصنيف صناديق الاستثمار في مصر 2024 سيشير إلى أفضل الصناديق المتاحة. ومن الجدير بالذكر أن الصناديق الاستثمارية تمكنت من تحقيق عوائد مرتفعة جداً العام الماضي، بالإضافة إلى كونها تعتبر الوسيلة الآمنة للدخول إلى أموال المستثمرين الراغبين في تحقيق الأرباح، لذا سنتعرف على هذا الموضوع. عن تصنيف صناديق الاستثمار في مصر 2024 عبر موقعنا.
محتويات المقالة
ترتيب صناديق الاستثمار في مصر 2024
واستطاعت جميع صناديق الدخل الثابت الحصول على أعلى عائد سنوي موجود داخل الأسواق المصرية، حيث بلغ متوسط نسبة هذا العائد في الأعوام 2021-2024 18.5%، بالإضافة إلى أقل عائد سنوي 14.5%، والأكبر وكان العائد السنوي 24٪. وبذلك تفوقت صناديق الاستثمار على الكثير من منافسيها، وجاء ترتيب صناديق الاستثمار في مصر 2024 على النحو التالي:
- في المركز الأول يأتي البنك الزراعي المصري، على أساس عائده السنوي 8.05
- وجاء المركز الثاني بين الصناديق الاستثمارية لبنك الكويت الوطني، بمعدل عائد سنوي يقدر بـ 6.90.
- بالإضافة إلى ذلك، احتل البنك التجاري الدولي المركز الثالث في تصنيف الصناديق الاستثمارية نظرا للعائد السنوي الذي حققه والذي بلغ 5.96.
- ويأتي بنك كريدي أجريكول في المركز الرابع بين البنوك التي حققت نجاحا في صناديق الاستثمار، وذلك من خلال عائد سنوي يقدر بـ 4.27.
- أما المركز الخامس فكان من نصيب بنك الاستثمار العربي الذي حقق عائدا سنويا قدره 4.14
- بالإضافة إلى ذلك، احتل بنك مصر المركز السادس بين صناديق الاستثمار، وقدر عائده السنوي بـ 2.83
- أما البنك الوطني فقد تراجع بشكل كبير هذا العام واحتل المرتبة السابعة بين صناديق الاستثمار، وذلك على أساس عائد سنوي يقدر بـ 1.53.
مفهوم صناديق الاستثمار
بعد أن تمكنا من التعرف على ترتيب صناديق الاستثمار في مصر 2024، تجدر الإشارة إلى المقصود بكلمة صناديق الاستثمار، حيث قد يسمع الكثير من الناس هذا المصطلح فيرتبكون، وتعريف صناديق الاستثمار أنها محفظة يتم فيها حفظ رأس المال الخاص. مع المستثمرين.
يمكن من خلال صناديق الاستثمار توفير مجموعات كبيرة وواسعة من الفرص الاستثمارية المختلفة، بالإضافة إلى دفع رسوم أقل والحصول على خبرة إدارية كبيرة. ويمكن تلخيص تعريف الصناديق المالية بأنها خطة موضوعة للاستثمار الجماعي.
أنواع صناديق الاستثمار
وللتعرف على ترتيب صناديق الاستثمار في مصر 2024، لا بد من معرفة أن صناديق الاستثمار تنقسم بناء على الغرض من إنشائها، وبالتالي فإن أنواع صناديق الاستثمار المختلفة هي كما يلي:
- صندوق استثمار رأس المال (صندوق النمو): هذا نوع من صناديق الاستثمار التي تستثمر في الأسهم خلال فترة زمنية محددة. بالإضافة إلى ذلك، فإن هذا الصندوق مناسب جدًا للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار على المدى الطويل.
- صندوق استثماري ذو عائد دوري صندوق الدخل)): وتتركز استثمارات هذا الصندوق في الأدوات ذات العوائد السنوية، بالإضافة إلى توزيع الكربون بشكل منتظم بما يتناسب مع احتياجات المستثمر. إلا أن هذا النوع من الصناديق الاستثمارية يعتبر أكثر ملاءمة للمستثمرين الذين يرغبون في الحصول على أفضل التوزيعات الدورية ولكن دون الدخول في مخاطر كبيرة.
- الصناديق ذات السياسة الاستثمارية المندفعة (الصندوق العدواني): تشبه هذه الصناديق إلى حد كبير صناديق رأس المال، ولكن هناك اختلاف بسيط وهو أن الاستثمار في الأوراق المالية أكثر خطورة، وذلك بهدف تحقيق أكبر عائد ممكن، كما أن المستثمرين الذين يرغبون في تحمل مخاطر كبيرة يناسبون هذه الصناديق.
- صندوق متوازن (الصندوق المتوازن): هذه الصناديق لها ثلاثة أهداف ربحية رئيسية. وبالإضافة إلى ذلك، فإن نمو رأس المال معتدل، مما يجعل الحفاظ على رأس المال أمرًا رائعًا. هذه الصناديق مناسبة للمستثمرين الذين يرغبون في الحصول على عائد معتدل وتحمل بعض المخاطر المعتدلة.
- صناديق سوق المال قصيرة الأجل (صندوق سوق المال): وتكون الاستثمارات التي تقوم بها هذه الصناديق في أدوات سوق النقد قصيرة الأجل فقط، وهذه الأدوات عبارة عن شهادات ادخار أو أذون خزانة، ولا تتجاوز مدة استحقاقها 90 يوما كحد أقصى. هذه الصناديق مناسبة للمستثمرين الذين يرغبون في الحفاظ على أكبر قدر من معدلات السيولة حتى يتمكنوا من تلبية احتياجات الأسواق.
- صناديق المؤشرات صناديق الاستثمار المتداولة: يتم الاستثمار في هذا النوع من الصناديق من خلال الأسهم في أحد المؤشرات في البورصة. على سبيل المثال، من الممكن العثور على صناديق تستثمر في الشركات المدرجة في مؤشر EGX30 فقط، والابتعاد عن كافة الشركات الموجودة في أي مؤشر آخر.
- الصناديق الإسلامية: ويتم الاستثمار من خلال هذه الصناديق وفق مجموعة من الأصول المتوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية، ويتم وضع هذه الأصول من خلال اللجنة الشرعية التي تدير الأموال في المؤسسة المالية.
مميزات صناديق الاستثمار في مصر
هناك العديد من الميزات والفوائد التي يمكن الحصول عليها من صناديق الاستثمار المشتركة، وهذه الميزات هي كما يلي:
- أهم ما يميز صناديق الاستثمار في مصر أنها تدار بشكل احترافي، فلا داعي لأن يبحث المستثمر عن شراء أسهم أو سندات مختلفة، حيث يوجد مدير مالي محترف يقوم بذلك بدلاً من ذلك.
- كما تتميز صناديق الاستثمار بسهولة تعاملها، حيث قد يجد المستثمر صعوبة في جمع كافة السندات والأسهم في محفظة واحدة، ولكن من خلال صناديق الاستثمار هناك فرصة للمستثمرين للاستثمار من خلال صندوق مشترك واحد فيما بينهم.
- تحتوي صناديق الاستثمار على مجموعة متنوعة من الاستثمارات المختلفة، حيث يمكن للمستثمر تنويع أو توزيع مخاطر الأسواق المختلفة، ومن ثم الاحتفاظ بالأوراق المالية. ومن الجدير بالذكر أن معظم صناديق الاستثمار المشتركة يمكنها الاستثمار في مئات السندات أو الأسهم من خلال محفظة واحدة فقط.
- يمكن للمستثمرين شراء العديد من أنواع صناديق الاستثمار المشتركة، ومن الجدير بالذكر أن هناك فئات عديدة ومتنوعة من الصناديق التي يمكن أن تناسب الاحتياجات الاستثمارية المختلفة. بالإضافة إلى أن لديهم العديد من الأهداف، أهمها وأكثرها شيوعًا هو التعليم أو التقاعد.
- تعتبر تكاليف صناديق الاستثمار المشتركة في مصر منخفضة نسبياً مقارنة بالصناديق في الدول الأخرى.
عيوب صناديق الاستثمار في مصر
على الرغم من المزايا العديدة التي تتمتع بها صناديق الاستثمار في مصر، إلا أنها لا تزال تعاني من بعض السلبيات التي لا ينبغي إغفالها. وهذه العيوب هي كما يلي:
- ورغم أن التنويع بين صناديق الاستثمار أمر مطلوب ومن شأنه أن يضاعف قيمة الربح، إلا أن هناك أحيانا مخاطرة في الاستثمار في أكثر من صندوق.
- قد تمثل تكاليف إدارة الصندوق عبئاً على المستثمر، حيث يجب عليه دفع راتب للأشخاص الذين يعملون كمحللي السوق، بالإضافة إلى التكاليف التشغيلية لصندوق الاستثمار، وراتب مدير الصندوق، لذلك ويجب أن تؤخذ في الاعتبار التكاليف الإدارية للصندوق أولا.
- يمكن أن يكون هناك عبء في دفع رسوم الخروج من صندوق الاستثمار المشترك، حيث يجب على المستثمرين الانتظار وقتا كافيا لاسترداد استثماراتهم.
فرص الاستثمار في مصر
توفر جمهورية مصر العربية العديد من الفرص الاستثمارية المتنوعة للمستثمرين، وسنذكر كل هذه الفرص من خلال النقاط التالية:
- الاستثمار في المشاريع البتروكيماوية الجديدة.
- هناك فرص استثمارية تتعلق باقتناء الأصول.
- من الممكن الاستثمار في المشاريع المتعلقة بالغاز الطبيعي المسال، وتعتبر هذه المشاريع مشاريع مشتركة كبيرة.
- صناعة معدات الغاز الطبيعي والنفط والمواد الخام.
- بالإضافة إلى الاستثمار في استكشاف أو إنتاج الغاز والنفط.
- كما أن هناك فرص للاستثمار في مصر من خلال شراء بعض الأسهم في كبرى الشركات المدرجة في البورصة المصرية.
- تعد المشاركة في مشروعات مصفاة الجيل الثالث الجديدة أحد طرق الاستثمار المضمونة في مصر.
دول الاستثمار في مصر
هناك العديد من الدول التي حصلت على قدر كبير من الاستثمارات خارج جمهورية مصر العربية، وتتمثل هذه الدول فيما يلي:
- المملكة العربية السعودية.
- الجزائر.
- دولة الإمارات العربية المتحدة.
- الأردن
- ألمانيا
- ليبيا
- المغرب
- أثيوبيا
- كينيا
رغم التراجع الكبير في الاستثمار في ظل الجائحة..