الاستثمار في البورصة عن طريق البنوك

الاستثمار في سوق الأوراق المالية عن طريق البنوك هو مجال كبير ومفتوح تقدر أرباحه بالملايين وكذلك الخسائر، لذا يحتاج أي شخص إلى دراسته جيدًا وفهم كافة جوانبه قبل البدء في الاستثمار، حيث أن طرق المضاربة في سوق الأوراق المالية و قنوات الاستثمار متنوعة، ويجب أن يكون الشخص مستعداً لكل شيء، لذلك سنذكر أن الكثير منها يكون عن طريق موقعنا.

الاستثمار في سوق الأوراق المالية عن طريق البنوك

يعد الاستثمار في سوق الأوراق المالية وسيلة فريدة للادخار على مدى فترة طويلة وتحقيق أرباح كبيرة. ومع ذلك، يجب الحذر عند اتخاذ القرارات المتعلقة بالاستثمار في سوق الأوراق المالية، لتجنب المخاطر التي تحدث نتيجة الجهل بطبيعة سوق التداول والتغيرات التي تحدث فيه.

وفي الفقرات التالية سنتعرف على طرق الاستثمار في سوق الأوراق المالية عن طريق البنوك واستراتيجياتها، كما سنناقش مخاطر الاستثمار والاستراتيجيات التي يمكن من خلالها الحد من هذه المخاطر، وتجنب الأخطاء الشائعة في عالم التداول، وجعل معظم فرص ومزايا الاستثمار في سوق الأوراق المالية بشكل عام، ويتم التداول في سوق الأوراق المالية. المملكة العربية السعودية وذلك باتخاذ الخطوات التالية:

1. يتم فتح حساب استثماري في أحد البنوك وبالتعاون مع إحدى شركات التداول والوساطة المصرح لها بمزاولة تداول الأوراق المالية في سوق الأسهم السعودي.
2. ويتم تعبئة نموذج خاص لرغبات المستثمر سواء شراء أو بيع أسهم معينة مع الوسيط الذي يتعامل معه أو من خلال الخدمات الإلكترونية للبيع والشراء.
3. والتي يتم توثيقها من قبل الوسطاء عبر تطبيقات الهاتف أو مواقعهم الرسمية دون الحاجة لحضور المستثمر شخصياً.
4. اختيار نوع الأمر سواء شراء أو بيع، حيث يقوم المستثمر بتحديد هذا الأمر عن طريق كتابة البيانات في النموذج الخاص.
5. تحديد فترة زمنية لذلك.
6. تحديد الهدف من الاستثمار، حيث يعتبر الاستثمار وسيلة جيدة لتحقيق الثروة للمستثمرين على المدى الطويل. يقوم بعدة أمور منها:

• زيادة الثروة.
• توفير الدخل.
• تحقيق الأهداف الشرائية على المدى القصير والمتوسط، مثل شراء هاتف، وسيارة جديدة، وغيرها من الأمور.
• كما يحقق الاستثمار أهدافًا طويلة المدى مثل شراء منزل أو تحقيق الحرية المالية وتأمين المستقبل بعد التقاعد.

وسائل الاستثمار في سوق الأوراق المالية عن طريق البنوك

هناك العديد من الوسائل والقنوات للاستثمار في سوق الأوراق المالية من خلال البنوك، ومنها:

1- صناديق المؤشرات

صناديق الاستثمار موجودة في مؤشرات معينة ويقيس المؤشر أداء أكبر الشركات وأكثرها نشاطا في السوق. يقوم المستثمر بشراء مستند استثماري يجمع بين أسهم من شركات مختلفة، ويتم توزيع سعر المستند بشكل متناسب بين أسهم الشركات الموجودة في المؤشر الرئيسي، لذا فإن شراء مستند واحد يعتبر استثماراً في شركات متعددة. ومن أهم مميزاته ما يلي:

• فهو يحل مشكلة الارتباك في اختيار الأسهم التي يمكن للمبتدئين الاستثمار فيها.
• يسمح بالتنويع بين الأسهم.
• سهولة التداول من خلال فتح مواقع إلكترونية تعرض حالة الأسهم بشكل يومي ولحظي.
• مناسبة للأشخاص الذين يهدفون إلى الادخار على المدى المتوسط ​​والطويل.

2- صناديق الاستثمار في الأسهم

هناك بنوك تابعة بالكامل في جميع البنوك. يتم شراء مستندات الصندوق من خدمة العملاء في أي بنك يختاره المستثمر. ويتم استثمار هذه الأموال في سوق الأوراق المالية ويتم توزيع الأرباح بشكل ربع سنوي أو سنوي.

3- تداول الأسهم

تقدم الشركات الناشئة نسبة من قيمة ملكية الشركة في السوق للحصول على رأس المال والتمويل، بهدف تطوير نفسها وتحقيق التوسع المطلوب. فالشخص الذي يشتري عدداً من الأسهم بحسب قدرته المالية يحصل على حصة في الشركة تعادل عدد الأسهم التي استحوذ عليها، مما يسمح له بأن يكون شريكاً في النجاح أو الخسارة في هذه الشركة.

ويتم اختيار الاستثمار في الشركة المدرجة بناء على التوقعات والأدلة التي يستمدها المستثمر من إمكانية ارتفاع سعرها في المستقبل. كما أن بعض الشركات مثل آبل تقوم بتوزيع جزء من الأرباح التي تحققها على الأشخاص الذين يملكون أسهماً فيها، وتنقسم الأسهم إلى قسمين:

• أسهم النمو هي النوع الذي من المتوقع أن تزيد قيمته بمرور الوقت.
• أسهم الأرباح هي النوع الذي يوزع أرباحًا منتظمة على المساهمين.

4- الصكوك والسندات

وهي إحدى أدوات التمويل التي تستخدمها الحكومات والشركات والمؤسسات لتتمكن من جمع السيولة الأساسية لتمويل المشاريع بتكلفة أقل نسبيا. وتتميز هذه الأدوات والسندات بتوفير الحماية لمحافظ المستثمرين من خلال توفير أدوات استثمارية ذات مخاطر أقل وعائد دوري آمن.

5- صناديق الاستثمار العقاري المتداولة

صناديق الاستثمار العقاري متاحة للجمهور ويمكن تداول وحداتها في سوق الأوراق المالية خلال فترات التداول، مثل التداول في أسهم الشركات والتي تعرف في العالم باسم “REITs” أو REITs. هدفهم هو تسهيل الاستثمار في مجال العقارات المخصصة لاستخدامها كوحدات إيجارية تدر دخلاً بشكل منتظم.

أساسيات الاستثمار

هناك ارتباط واضح بين العائد المالي ونسبة المخاطرة، فكلما زادت نسبة المخاطرة كلما زادت احتمالية تحقيق الأرباح. تعتبر المعادلة بين نسبة المخاطرة والأرباح في المحفظة الاستثمارية من أسس نجاح الاستثمار في سوق الأوراق المالية من خلال البنوك، ويمكن تحقيق التوازن المطلوب من خلال التنويع بين الاستثمارات المختلفة. فئات ومنتجات الاستثمار.

مخاطر الاستثمار

لا يمكن الاستثمار دون تحديد احتمالية فشل الصفقات، إذ لا توجد مخاطر في الاستثمار. ومن خلال تحديد المخاطر ومصادرها يستطيع المستثمر وضع خطط واستراتيجيات استثمارية لها للحماية من الخسائر التي قد تلحق بالمستثمر.

قد يتعرض المستثمرون للمخاطر بسبب تغير الاقتصاد العالمي لأسباب مثل وباء كورونا أو الركود العالمي الذي ضرب العالم بعد أحداث 11 سبتمبر، وفي حالات أخرى قد يكون السبب تدهور صناعة معينة .

ويجب على المستثمرين أيضًا توخي الحذر عند الاستثمار في منتجات الأسواق المالية، لأنها تحمل مستويات أعلى من المخاطر مقارنة بالمنتجات الأخرى. أقوى الأمثلة على مخاطر الاستثمار هي:

• خسارة رأس المال.
• تقلب الأسعار.

كيفية التخطيط ماليا للاستثمار

ويجب رسم خطة مالية محكمة ونقلها على الورق على شكل نقاط وخطوط واضحة لمتبعيها، تبين الأهداف والاستراتيجيات الاستثمارية التي يجب تنفيذها. ويجب أن تشتمل هذه الخطة على مجموعة من المرتكزات التي تقوم عليها، وهي:

• ملخص الأصول الموجودة.
• قائمة الأهداف المالية الأساسية والإطار الزمني لتحقيقها.
• تقييم التكلفة المتوقعة لتحقيق هذه الأهداف.
• قائمة بأنواع الاستثمارات اللازمة لتحقيق هذه الأهداف.
• الجدول الزمني لتنفيذ هذه الاستثمارات.

ويرجى العلم أن التخطيط رحلة لا تنتهي، حيث يجب تقييم مدى الإنجاز في الأهداف، ويجب تطوير هذه الأهداف بشكل مستمر، ويجب تغيير الاستراتيجية المستخدمة وفقًا لتطورات السوق.

أخطاء الاستثمار في سوق الأوراق المالية عن طريق البنوك

لم يولد أحد منا وهو يعرف كل أسرار الكون، ولكننا نتعلم أشياء جديدة كل يوم، وخاصة في مجال مثل الاقتصاد، الذي غالبا ما يحدث فيه التغيير والتغيير، وهو ما يتطلب فهما ومتابعة فورية لكل ما هو جديد. الذي يحدث في هذا المجال. هناك الكثير من الأمور التي يقوم بها المبتدئون في مجال البورصة والتي قد تسبب… كوارث حقيقية سنوضحها في الفقرات التالية:

1- الاقتراض بغرض الاستثمار

عندما تبدأ في عالم التداول وتتعرف على طرق الاستثمار في سوق الأوراق المالية عن طريق البنوك، قد تخدعك الأرباح وترغب في تحقيق قدر أكبر من المكاسب، وتقرر اللجوء إلى أخذ قرض من البنك أو من معارفك، ولكن هذا يحمل في طياته أضرارا كثيرة، فقد لا تحقق المبلغ الذي تريده. تطمح إلى الربح، مما يوقعك في الديون ويخسر أموالك أيضًا. ولذلك فإن أفضل ما يمكنك فعله هو استثمار المبلغ الذي لديك ومن ثم إعادة هذا المال المستثمر في دورة استثمارية جديدة.

2- الاستماع إلى الشائعات والتوصيات المضللة

إن شراء وبيع الأسهم الاستثمارية بناء على إشاعات متداولة بين الناس دون أدلة أو تصريحات رسمية من الجهات المسؤولة عادة ما يكون أمراً خطيراً جداً، حيث قد تكون الإشاعة صحيحة أو كاذبة، وقد يكون بهدف تضليل الناس عمداً لجني مكاسب شخصية عن طريق مما يدفع المستثمرين إلى الاستثمار في اتجاه غير مربح إلا لفئة معينة من الناس، كما أن هذه الشائعات قد تشجع الناس على اتخاذ قرارات استثمارية في قنوات مخالفة للقانون والنظام.

3- كثرة التداول

ربما يكون المستثمر المبتدئ قد جرب الاستثمار في كيان معين واستفاد منه، فيكرر نفس الأمر أكثر من مرة، وهو ما يعتبر استراتيجية غير مستقرة أو آمنة، حيث ترتفع الاستثمارات وتنخفض قيمتها من وقت لآخر حسب عوامل متعددة .

4- تخصيص المحفظة الاستثمارية في شركة وحدة

على الرغم من أن الحصول على أسهم في شركة ما قد يكون استثمارًا جيدًا، إلا أن الحكمة لا تتطلب…