ماهو غسيل الاموال ومعناه بالتفصيل

ما هو غسيل الأموال ومعناه بالتفصيل؟ ومعنى غسيل الأموال هو تحويل الأموال بكميات كبيرة يتم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة. والهدف من هذا التحويل أن تصبح هذه الأموال نظيفة ومقبولة للتداول في النشاط العام، والتعريف الدقيق لمصطلح “غسيل الأموال”.

وكما قال الاقتصاديون، إنها طريقة لإخفاء مصدر كسب الأموال غير المشروعة. ويتم ذلك من خلال اتباع طرق الاستثمار المشروعة، والنتيجة هي جني المزيد من الأرباح. لقد شرع القانون العديد من المواد التي تعاقب من يقوم بعملية غسيل الأموال لأن هذه العملية تؤثر سلباً على اقتصاد الدولة حيث تجعل المجرم يقوم الشخص الذي قام بعملية غسيل الأموال باستخدام تلك الأموال في عدة أنشطة من أجل إخفاء حقيقتها مصدر غير قانوني.

ما هو غسيل الأموال ومعناه بالتفصيل؟

سنقوم بنشر هذه المقالة الخاصة على موقع الويب الخاص بك “موقعنا” والذي يقدم لك دائما كل ما هو جديد ومثير لمعرفته. إليك مجموعة من النقاط المهمة التي تجعلك عزيزي القارئ على دراية تامة بمعنى غسيل الأموال من خلال معرفة طرق غسيل الأموال، والمراحل التي تتم فيها عملية غسيل الأموال، وما هي سلبيات غسيل الأموال، وكيفية التعامل معها محاربة هذه العملية.

» إقرأ أيضاً لمزيد من المعلومات: العملات الإلكترونية ما هي وكيفية شرائها والمتاجرة بها

طرق غسيل الأموال

هناك عدة أساليب يستخدمها مرتكبو جريمة غسيل الأموال، بعضها تقليدي وبسيط، وبعضها متطور حسب التقدم التكنولوجي الذي وصل إليه المجتمع. ولعل من أكثر طرق غسيل الأموال شيوعاً هي…

1- التجارة في الممنوعات

وهي إحدى الطرق التقليدية القديمة للحصول على المال بطرق غير مشروعة، وذلك من خلال الاتجار بالمخدرات والأسلحة والأدوية منتهية الصلاحية، والاتجار باللحوم الفاسدة، والاتجار بالأعضاء البشرية، والاتجار بالعبيد البيض، وغيرها الكثير من الأنشطة غير المشروعة.

2- المؤسسات المالية الكبيرة

والمقصود هو الغطاء الذي تتم تحته عمليات غسيل الأموال بطريقة قانونية، فينشأ كيان اقتصادي كبير مستوفي كافة الأوراق القانونية وداخله يتم الحصول على الأموال بطرق غير مشروعة، وهذا الأسلوب معروف حاليا خاصة في الشركات المتعددة الجنسيات.

فمثلاً نجد أن هناك شركة متعددة الجنسيات تمارس نشاطاً، وأغلبه سيكون في مجال التنمية، مثل إنشاء وحدات سكنية لمحدودي الدخل. وتقدم الدولة كل الدعم لتلك الشركة من خلال تسهيل التراخيص وإزالة كافة العوائق، ومن ضمن النشاط التجارة بالأعضاء البشرية والمخدرات وغيرها.

3- الاستثمار العقاري

تعتبر من أخطر أنواع أدوات غسيل الأموال لأنه من خلالها تقوم جهة اقتصادية ضخمة بتأجير وحدة سكنية كبيرة بغرض إنشاء مستشفى عام للفقراء، وتتلقى كل الدعم وجميع الضمانات القانونية لتسهيل الأمر عمل المستشفى . في الواقع، هناك غسيل أموال يأتي غالبًا من الاتجار بالأعضاء البشرية أو الأعضاء البشرية. تصدير جثث الموتى إلى الخارج، وبهذه الطريقة يتم غسل الأموال فيها بالقانون.

4- القروض البنكية

تعتبر هذه الطريقة من أكثر الطرق ضررا على اقتصاد البلاد، حيث يقوم الفرد الذي غالبا ما يكون رجل أعمال بتقديم طلب إلى أحد البنوك الكبيرة بهدف الحصول على قرض كبير مع توفير ضمان يتضمن قرض داخلي مشروع غير قانوني، ومن ثم يحصل على القرض.

ويعتبر هذا القرض بقيمته العالية غطاء مناسبا لدمج الأموال غير المشروعة معه، وغالبا ما يهرب رجل الأعمال هذا بعد فترة قصيرة خارج البلاد إلى دولة لا تربطها أي اتفاقية تسليم مع بلاده.

5- التكنولوجيا الحديثة

تعتبر التكنولوجيا الحديثة من أهم العوامل التي أدت إلى انتشار عمليات غسيل الأموال في العصر الحالي، حيث أن هذا العالم الافتراضي قد عفى القائمين على غسيل الأموال من استخدام الطرق العادية التي ذكرناها سابقاً. بل إن الكثير من رجال الأعمال اتجهوا إلى استغلال المواقع المتخصصة في المضاربة في البورصة.

ثم يقوم بإجراء دراسة كاملة ومؤكدة لتحويل كافة أمواله التي مصدرها بطريقة غير مشروعة إلى دولة أخرى عن طريق شراء السندات والأسهم عبر الإنترنت، ومن ثم يتم مضاعفة الأموال وفي نفس الوقت يتم تحويلها إلى دولة أخرى وبعد فترة قصيرة يقوم يمكن أن تذهب إلى هذا البلد.

المراحل التي تمر بها عملية غسيل الأموال

هناك ثلاث مراحل أساسية لعملية غسيل الأموال، وقد قسمها الاقتصاديون إلى ثلاث مراحل، وهي كما يلي :

1- الوديعة

وفيها يقوم صاحب الأموال غير المشروعة بتحويل جميع الأموال التي يملكها إلى وديعة في أحد البنوك لأن ذلك سيسهل دمج تلك الأموال مع الأموال الشرعية التي سيحصل عليها بعد عملية غسيل الأموال.

2- تجميع الأموال بطريقة مشروعة

ويتم ذلك من خلال القيام بأكبر قدر ممكن من العمليات والمشاريع الاستثمارية وذلك لضمان تغطية الأموال التي وضعت في البنوك والتي جاءت بطرق غير مشروعة، وتتم هذه العملية بغرض التمويه.

3- توحيد الأموال

إن عملية غسيل الأموال تتم بالمعنى الحرفي للكلمة، حيث يتم تجميع كل الأموال، وبهذه الطريقة يضمن صاحب تلك الأموال عدم وجود أي مساءلة قانونية عن مصدر الأموال.

الآثار السلبية لغسيل الأموال

هناك عدة آثار سلبية ناتجة عن عملية غسيل الأموال، والتي تؤثر على المجتمع ككل وتؤثر أيضاً على كيان الدولة بشكل عام، ومن هذه الآثار: :

1- التأثير الاجتماعي

يتعرض مجتمع الدولة التي تتم فيها عمليات غسيل الأموال إلى العديد من حالات تفشي الفساد لأن الأفراد الذين يمارسون مثل هذا النشاط يمارسون تجارة المخدرات ثم يعملون على نشرها بين الشباب. كما يقومون بنشر الفوضى من خلال عمليات الاختطاف المستمرة من أجل الاتجار بالأعضاء البشرية وغيرها من الأعضاء. الجرائم التي تضر المجتمع ككل وتخل بالأمن والأمان.

» لمزيد من المعلومات اقرأ: كيفية استثمار مبلغ صغير في مصر

2- الأثر الاقتصادي

وهذا الأثر ليس ببعيد عن الأثر الاجتماعي، فثروة أي بلد هو شبابه، وعندما تنتشر المخدرات بين الشباب فقدت الدولة أهم دعم لمستقبلها في كافة النواحي، وتعاني تلك الدولة من عدم الاستقرار الاقتصادي. حيث يتم أخذ القروض ثم الهروب بها، وغيرها من العمليات غير المشروعة.

مما يقلل من دور القانون في المجتمع، كما تؤثر عملية غسيل الأموال على قيمة العملة المحلية لذلك البلد.

3- التأثير السياسي

ويشكل غسيل الأموال تهديدا مباشرا للاستقرار السياسي للدولة، حيث تستخدم هذه الأموال لتمويل الجماعات المنشقة عن النظام السياسي للدولة بشكل خاص.
والذي يهدف إلى نشر الإرهاب في المجتمع، وهذا يؤدي إلى تراجع الدولة، وتقييد دورها، وفشلها في تحقيق أي تنمية في المجتمع أو تقدم للدولة.

كيفية مكافحة غسيل الأموال

تقوم جميع دول العالم بأمور ومحاولات كثيرة لمكافحة عمليات غسيل الأموال. ولهذا السبب، قامت الدول بوضع قوانين جنائية مخصصة لردع أي شخص يحاول القيام بعملية غسيل أموال. وقد صدر مؤخراً قانون يسمى “قانون مكافحة غسيل الأموال”، وتم إنشاء هيئة رقابية للتفتيش على وصول الأموال. وكيفية الحصول عليه.

كما تقوم بمراقبة دورة رأس مالها لمعرفة الزيادة التي قد تطرأ عليها نتيجة غسيل الأموال. ومن مميزات هذا الجهاز أنه يقوم بمراقبة عمليات الإيداع المختلفة في البنوك وكذلك عمليات الاستثمار سواء العقارية أو طلبات القروض. كما قامت بتعيين العديد من الخبراء لمراقبة عملية شراء الأسهم والسندات.

ومعرفة رؤوس الأموال سواء كانت قادمة من أفراد أو جهات اقتصادية، وقد تم بالفعل رصد أكثر من عملية غسيل أموال، لكن هذا الجهاز لا يزال في المرحلة التجريبية، رغم أن القوانين قد وضعت بالفعل.

وقد نشرنا لكم في هذا الموضوع ما هو غسيل الأموال ومعناه بالتفصيل. نتمنى أن يكون الموضوع قد أفادكم وأضف إلى معلوماتكم ولو قليلا عن غسيل الأموال وكيف تتم هذه العملية وكيف يجب أن نواجهها.