جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة في مصر 2024

تساهم جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة في مصر في تحسين المستوى الاجتماعي لعدد كبير من السكان، ولكن للحصول على تمويل لهذه الجمعيات يجب تطبيق شروط التمويل حتى يتم قبول الطلب.

هناك العديد من الأسئلة المتعلقة بمجال تمويل المشاريع الصغيرة، لذلك سيتم توضيح الأمر من خلال موقعنا، حتى نتمكن من المعرفة الجيدة بهذا الجانب.

جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة في مصر

توفر هذه الجمعيات العديد من الإمكانيات اللازمة لتمويل المشاريع الصغيرة، كما أنها تعمل على رفع المستوى الاجتماعي وتقليل الضغط النفسي، مما يحسن الحالة الاجتماعية لعدد كبير من الناس.

ولا يقتصر نشاط هذه الجمعيات على دعم فئة معينة دون أخرى. يعملون على تقديم المساعدة لجميع العملاء في جميع محافظات مصر، كما يعملون على توفير التمويل للعديد من المجالات سواء في مجال التجارة أو الزراعة أو المجالات الخدمية والحرفية.

وتعمل هذه الجمعيات على تقديم الدعم للجمعيات الأخرى التي يعتمد عليها المشروع. ومن الجمعيات التي تعمل على تمويل المشاريع الصغيرة ما يلي:

1- جمعية أمان

وهي إحدى جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة الأكثر انتشارًا في مصر، حيث تعمل على تقديم أساليب جديدة وفريدة من نوعها في دعم المشروعات الصغيرة ومتناهية الصغر، ومن هذه الأساليب المستخدمة:

• تقديم الخدمات المناسبة حسب طبيعة المشروع المراد تمويله.
• لديها عدد كبير ومناسب من الموظفين مما يجعلها متميزة في الرد على أي استفسارات من العملاء خلال فترة زمنية قصيرة لا تتجاوز 3 أيام.
• شروطه لتمويل المشاريع الصغيرة بسيطة ويمكن تحقيقها خلال فترة قصيرة.
• ونظرا لتوسع نشاط هذه الجمعية، أصبح هناك العديد من الفروع في بولندا ونيجيريا، ولكن مقرها الرئيسي يقع في القاهرة والمملكة العربية السعودية.
• وتتميز هذه الجمعية بتلبية المتطلبات التي يحتاجها المشروع مما جعلها مشهورة بمصداقيتها لدى العديد من العملاء.
• تعمل جمعية أمان على تمويل مشاريع في مجال إعادة التدوير، بالإضافة إلى مراكز الاتصال الغذائي وتكنولوجيا المعلومات.

2- جمعية مسجد الفتح

مسجد الفتح هو أحد جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة في مصر، حيث يهدف إلى تقديم القروض لفئات محددة، مثل الشباب والمطلقات والأرامل. وتبلغ قيمة التمويل للشباب من خلال جمعية مسجد الفتح 5000 جنيه، أما المطلقات والأرامل فيقل المبلغ ليصل إلى 2000 جنيه.

يمنح القرض الحسن من قبل جمعية مسجد الفتح عند استيفاء الشروط التالية:

• تقديم المستندات التي تثبت إمكانية شفاء الشخص المريض وأن مرضه ليس من الأمراض التي تكون نسبة الشفاء فيها منخفضة، وذلك في حالة التقدم بطلب للحصول على قرض جيد لعلاج مرض معين.
• تقديم الأوراق والمستندات التي تثبت الهوية.

رقم التقديم للحصول على القرض الحسن من خلال جمعية مسجد الفتح: 0225754999، حيث أن هذه الجمعية مقرها مدينة رمسيس بمحافظة القاهرة.

3- جمعية رجال الأعمال لتنمية المشاريع الصغيرة

وهي إحدى الجمعيات التي تساهم في رفد المشاريع الصغيرة. وكانت بداية هذه الجمعية في الإسكندرية ثم انتشرت إلى 24 محافظة منها 88 فرعاً. تعمل هذه الجمعية على تقديم الخدمات المادية وغير المادية من أجل تحسين المستوى الاجتماعي والاقتصادي.

وقد بلغ عدد العملاء المنتسبين لهذه الجمعية نحو 2 مليون عميل، وتبلغ القيمة المخصصة للقروض من خلال هذه الجمعية 2.3 مليار جنيه.

بالإضافة إلى جمعيات أخرى مثل جمعية الأوقاف بدعم من بنك مصر وبنك فيصل الإسلامي، ووزارة الأوقاف لتمويل المشروعات الصغيرة ومتناهية الصغر، وجمعية المستقبل.

تقسيم وتصنيف جمعيات تمويل المشاريع

ولزيادة المعرفة بمجموعة جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة في مصر يجب معرفة تصنيف هذه الجمعيات التي تعمل على دعم وتمويل المشروعات، حيث تم تصنيفها من قبل مجلس إدارة الهيئة العامة للرقابة المالية إلى:

• الفئة الأولى: ويتم من خلالها دعم وتمويل المشروعات بمبلغ يصل إلى 50 مليون جنيه.
• الفئة الثانية: ويتم من خلالها تمويل المشروع بمبلغ يتراوح بين 10 إلى 50 مليون جنيه.
• الفئة الثالثة: تعتبر أدنى فئة في التصنيف حيث يقدم المشروع تمويل بحد أقصى 10 ملايين جنيه.

وتساهم جمعيات تمويل المشاريع الصغيرة في أصحاب الفئة الثالثة من التصنيف، لعدم قدرتها على استيفاء الشروط اللازمة للحصول على مبالغ الفئتين الأولى والثانية.

الأوراق اللازمة لتمويل المشاريع الصغيرة

هناك مجموعة من المستندات التي يجب توافرها حتى يتم قبول القروض من جمعيات تمويل الأعمال الصغيرة في مصر، ومن هذه الشروط:

• توفير مستخرج جديد للسجل التجاري للمشروع.
• إحضار نسخة من عقد تأسيس المشروع.
• نسخة من ورقة الملكية لموقع المشروع.
• إعداد المستندات المتعلقة بالتأمين للمشروع.
• يتم تسليم 3 ميزانيات كحد أقصى، وتكون هذه الميزانيات من بداية المشروع.
• إعداد المستندات المتعلقة بالموقف الضريبي للمشروع.
• إذا كان مكان إقامة المشروع غير مملوك لصاحب المشروع فيجب توفير نسخة من عقد الإيجار.
• إحضار نسخة من المستندات الدالة على حق مزاولة المشروع، أو إحضار أوراق تفيد عدم البدء.
• تقديم نسخة من البطاقة الضريبية للمشروع.

متطلبات قبول القرض من جمعيات تمويل المشاريع

تضع جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة في مصر مجموعة من الشروط التي يجب توافرها حتى يتم قبول القرض من قبل العملاء. هذه الشروط هي كما يلي:

• يقدم العميل المستندات التي توضح تفاصيل كيفية استخدام العميل للقرض.
• إذا تجاوزت قيمة القرض 10.000 جنيه يجب أن يكون العميل قادراً على القراءة والكتابة.
• يجب على العميل إعطاء فكرة عن الجهد والوقت الذي سيتم إنفاقه في المشروع.
• استمرار تواجد العميل في نفس المحافظة التي يتم تنفيذ المشروع فيها.
• يجب أن يكون لدى العميل رقم وطني وأن يكون عمره أكثر من 21 سنة.
• يجب أن يكون المشروع المراد إنشاؤه فريدًا أو على الأقل يقدم خدمات مختلفة وغير متكررة.

البنوك التي تمول المشاريع الصغيرة

ولا يقتصر الدعم والمساعدة على جمعيات تمويل المشروعات الصغيرة في مصر ، ومع ذلك، هناك عدد من البنوك في مصر تعمل على دعم المشروعات الصغيرة أو متناهية الصغر.

حيث أنها تقوم بتمويل المشاريع بمبالغ تتناسب مع المشاريع التي تحتاج إلى أكثر من 50 مليوناً، وهناك مجموعة من البنوك تتولى هذا الأمر، ومن هذه البنوك:

• بنك القاهرة.
• بنك فيصل.
• بنك الإسكندرية.
• البنك الوطني القطري.
• بنك مصر.
• البنك الزراعي المصري.
• البنك التجاري الدولي CIB.
• بنك الاستثمار العربي.
• بنك الإسكان والتنمية.
• بنك الاتحاد الوطني.
• البنك العربي الأفريقي.
• بنك مصر إيران.

1- تمويل بنك مصر للمشروعات الصغيرة

ويتم من خلال بنك مصر تمويل المشروعات الصغيرة بمبلغ يتراوح من ربع مليون جنيه إلى مليون جنيه. ويتم سداد القرض بعد سبع سنوات، وذلك لتوفير فرص أفضل وتحسين المستوى الاجتماعي لكثير من الناس، وخاصة الشباب.

2- تمويل المشروعات الصغيرة من بنك القاهرة

وهو من أكثر البنوك التي تساهم في تسهيل الإجراءات اللازمة لطلب القروض لتمويل المشاريع الصغيرة، حيث يتميز بالعمل على توفير نسبة كبيرة من تكاليف المشروع والتي تصل إلى حوالي 80% من إجمالي تكاليف المشروع .

القرض الحسن من جمعيات تمويل المشاريع

القرض الحسن هو من القروض التي ثبت حلالتها، كما تم الاتفاق عليها شرعا. ويتم الحصول عليها من خلال مجموعة من الجمعيات التي تعمل على تمويل المشاريع الصغيرة.

ويتم ذلك من خلال الحصول على مبلغ من المال دون أي فائدة، ويجب توافر مجموعة من الشروط للحصول على القرض الجيد، ومنها هذه الشروط:

• يجب تقديم الأوراق والمستندات التي تثبت بيانات الشخص المتقدم للحصول على القرض.
• يجب على الشخص المتقدم للحصول على القرض أن يتعهد بأنه لن يطلب قرضين من جمعيتين أو مؤسستين مختلفتين في نفس الوقت.
• تقديم المستندات التي تثبت أهلية الشخص المتقدم للحصول على القرض للحصول عليه، أي وجود أوراق تثبت حالة مقدم الطلب إذا كان مريضاً أو تثبت أي عذر آخر.
• وسيصلك الرد بالقبول أو الرفض خلال يومين من تقديم المستندات المطلوبة.
• يتم تقديم القرض الحسن من خلال عدة جمعيات، منها جمعية المستقبل؛ وذلك متاح من خلال التواصل معه عبر وسائل التواصل الاجتماعي، ويمكن الحصول عليه أيضًا من جمعية مسجد الفتح، وجمعية رجال الأعمال، وأيضًا من خلال جمعية دعم الشباب العربي.

إن تقدم الدول يعتمد بشكل كبير على تلبية احتياجات القائمين عليها، كما…