متى يتم تداول أسهم صندوق الخبير ريت؟ ما مقدار الربح الذي يتم توزيعه سنويا؟ من الأمور التي تقلق العاملين بالتداول أو يريدون حماية مدخراتهم من مخاطر التضخم عن طريق استثمارها في سوق الأوراق المالية، إلا أنهم يواجهون العديد من الصعوبات في اختيار الأسهم التي ينبغي شراؤها، ومن أهم هذه الصعوبات الأسهم هي شركة REIT الخبيرة، لذا سنجيب على هذه الأسئلة من خلال موقعنا.
محتويات المقالة
متى يتم تداول أسهم صندوق الخبير ريت؟
وهو صندوق استثماري عام متداول يتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية. ويهدف صندوق الخبير إلى تنمية صافي قيمة الأصول من خلال استثماراته طويلة الأجل وتحقيق دخل دوري للمستثمرين. قبلت هيئة السوق المالية طلب شركة الخبير المالية بطرح وتسجيل وحدات صندوق الخبير كوحدات استثمارية متداولة. مغلق مع إزالة وحداته بالكامل.
متى سيتم تداول أسهم صندوق الخبير ريت؟ بدأت فترة الاكتتاب في الطرح الأول لصندوق الخبير في 13 مارس 2024 وانتهت يوم الخميس 31 مارس. ويبلغ رأسمال الصندوق مليار ريال سعودي والحد الأدنى لبدء الصندوق 300 مليون كما يعتزم مدير الصندوق. لطرح 100 مليون وحدة بسعر 10 ريال للوحدة.
كما تهدف إلى الاستثمار في محفظة متنوعة من الأسهم العالمية، وصناديق الأسهم العامة والخاصة، وطرح الشركات للاكتتابات العامة، والطرح الخاص للحصول على دخل دوري للمستثمرين وتوزيع عوائد الشركات التي تستثمر فيها، إلى جانب توزيع 50 % من المكاسب الرأسمالية الناتجة عن نمو القيمة السوقية للأوراق المالية المستثمر فيها.
يمكن الاشتراك في صندوق الخبراء للمستثمرين من المواطنين السعوديين والمقيمين في المملكة، وللأفراد أو المؤسسات المؤهلة، ومواطني دول مجلس التعاون الخليجي، بحد أدنى للاكتتاب 1000 ريال سعودي، وذلك عبر طرق الاشتراك المسموح بها مثل بنك الراجحي، والبنك الوطني السعودي، وبنك الرياض. الاشتراك متاح أيضًا لعملاء البنوك الأخرى من خلال نظام الاشتراك. على الموقع الإلكتروني لمدير الصندوق وشركة الخبير المالية.
ما هي المبالغ التي يوزعها صندوق الخبير ريت سنوياً؟
أعلنت شركة الخبير ريت عن توزيع أرباح على مالكي أسهم صندوق الخبير ريت منذ بداية شهر أكتوبر 2021 وحتى ديسمبر 2021 بمبلغ مالي قدره 17.626 مليون ريال.
كما أوضح خبير التداول المالي في تصريحه لـ”تداول السعودية” أن التوزيعات النقدية تشمل 141 مليون سهم، ونسبة التوزيع الأولى لسعر الوحدة 1.25%، بواقع 0.125 ريال للسهم الواحد، ونسبة صافي قيمة الأصول الموزعة تصل إلى 1.474%، وتستحق التوزيعات على مالكي الأسهم في الصندوق. وفي نهاية يوم 16 فبراير 2024 تم صرف التوزيعات خلال 30 يوم عمل من تاريخ التوزيع
ما هي المزايا التنافسية لـ Expert REIT؟
وبحسب تصريحات صندوق الخبير ريت على الموقع الرسمي للصندوق، فإن ما يميز هذا الصندوق عن منافسيه عدة أمور هي:
- العائد المستهدف سنويا 7.23 : ويصل صافي العائد المتوقع على رأس مال الصندوق في السنة الأولى بعد الطرح الثاني إلى 7.23% من القيمة الاسمية للوحدة، وهو ما يعادل 8.20% من سعر الاكتتاب المستهدف للسهم عند الطرح الإضافي الثاني وهو ما يعادل تقريباً 808,201 ريال سعودي.
- يمكن أن تزيد عوائد الإيجار: هناك احتمالات نمو للعوائد الإيجارية لبعض الأصول العقارية، ونسبة الإيجار تساوي 100% لجميع العقارات باستثناء عقار مجمع الملقا السكني وعقار بلازو سنتر، لأن نسبة الإشغال فيهما بلغت حوالي 83% أي 87 % في ديسمبر 2020، وبالتالي فإن صافي العائد قابل للزيادة في حال تم تأجير 100% من العقار. جميع الأصول العقارية
- استثمارات مالك العقار: ويستثمر الأشخاص الذين يبيعون أصولاً عقارية جديدة في الصندوق، مما يدل على ثقتهم في أداء عقاراتهم ويعزز تقارب المصالح مع الصندوق. هناك فترات يمنع فيها التداول بأسهم الاستثمار في الصندوق لمدة تزيد عن سنة، إذا كان عدد الأسهم المكتتب بها يساوي 5% من إجمالي عدد الوحدات أو أكثر.
- استثمارات مدير الصندوق: ويشارك في أي طرح إضافي مما يزيد من تطابق المصالح بين مالكي الوحدات ومدير الصندوق.
- ربط الرسوم الإدارية بالإيجارات: يتم احتساب رسوم إدارة الصندوق كنسبة من الإيجارات المحصلة، مما يحسن التبادل المفيد بين مدير الصندوق ومستثمريه على المدى الطويل. الحد الأقصى لرسوم الإدارة هو 0.75% من صافي أصول الصندوق.
- – الاستحواذ على الأصول العقارية بأقل من قيمتها المقدرة: وتبلغ قيمة الاستحواذ على أصول عقارية 313.4 مليون ريال سعودي، مقارنة بمتوسط القيمة المقدرة للعقارات بـ316.3 مليون ريال سعودي (حسب آخر تقارير التقييم قبل الاستحواذ).
- زيادة التدفقات النقدية: وسيتم استخدام عائدات الطرح الإضافي للحصول على المزيد من الأصول المدرة للدخل عالية الجودة. وستعمل صفقات الاستحواذ الجديدة هذه على توليد تدفقات نقدية إضافية مستقرة للصندوق خلال السنوات القادمة، وبالتالي ستساهم في تحسين التدفقات النقدية للصندوق. ويقدر إجمالي قيمة الإيجار السنوي الإضافي الناتج عن عمليات الاستحواذ الجديدة بإجمالي 23.5 مليون ريال سعودي.
- استدامة الأرباح الدورية: ويهدف الصندوق إلى توزيع أرباح دورية على مالكي الوحدات. وستؤدي الزيادة في حجم الأصول المتنوعة إلى زيادة إجمالي التدفقات النقدية للصندوق والتخفيف من مخاطر تركز مصادر الدخل، وبالتالي تحسين قدرة الصندوق على دفع أرباح مستقرة ومستدامة وفقا لسياسة توزيع الأرباح الخاصة به.
- جودة وموثوقية عقود الإيجار: ويتم تأجير الأصول التي استحوذ عليها الصندوق لشركات بارزة، بما في ذلك الجهات ذات الصلة بالحكومة والجامعات الخاصة. ومن المرجح أن يستمر هؤلاء المستأجرون في الوفاء بالتزاماتهم بموجب عقود الإيجار الخاصة بهم في جميع مراحل دورة السوق، مما يمنح الصندوق ميزة الحصول على دخل مستدام ومستقر.
- سياسات توزيع الأرباح: ويطمح الصندوق إلى توزيع أرباح نقدية بشكل ربع سنوي، على أن لا تقل التوزيعات عن 90% من صافي أرباح الصندوق السنوية.
- ضمانات عائد الإيجار: وكضمان لسداد القيم الإيجارية للأصول، تم التوقيع على 259 سندًا لأمر بقيمة 1,644 مليون ريال سعودي كضمان لدفعات الإيجار.
- تنوع قاعدة المستأجرين: قاعدة مستأجرين متنوعة تضم مستأجرين من القطاع الحكومي والقطاع الخاص ممثلين بالعديد من الشركات المرموقة.
- طوال فترات الإيجار: ويبلغ متوسط مدة الإيجار المتبقية للعقارات المملوكة للصندوق حوالي 10 سنوات.
- اعتماد أساليب التقييم المعتمدة: يتم تقييم العقارات من قبل شركات مرخصة من قبل هيئة من المثمنين المعتمدين باستخدام طرق حساب التدفق النقدي
- محفظة أصول متنوعة حسب الموقع: وتتواجد الأصول العقارية عادة في مدن مثل الرياض وتبوك وجدة، والتي تمثل مواقع استراتيجية
- محفظة أصول متنوعة حسب القطاع: وتتوزع الأصول العقارية على قطاعات التجزئة والسكن والخدمات اللوجستية والمكاتب الإدارية
صندوق الخبير ريت هو صندوق استثماري عقاري ذو درجة مخاطرة عالية كما هو الحال في مجال التداول بشكل عام، لذا يجب عليك التفكير ملياً ودراسة الأمر بعناية شديدة قبل الإقدام على خطوة الاستثمار فيه، لتحقيق الهدف الهدف المطلوب.