ما هي المحفظة الاستثمارية؟ ما هي أهميته؟ هل للمحافظ الاستثمارية أنواع مختلفة؟ المحفظة الاستثمارية بشكل عام هي مفهوم خاص بعمليات الاستثمار المالي التي لها أهمية كبيرة في عملية الاستثمار. وللمحفظة الاستثمارية أكثر من نوع مختلف، ولكل منها أهداف محددة في مجالات استثمارية واسعة. خلال… موقعنا، وفي هذا الموضوع سنوضح لك إجابة سؤالك: ما هي المحفظة الاستثمارية، والفوائد والأنواع المرتبطة بها.
ما هي المحفظة الاستثمارية؟
المحفظة الاستثمارية هي مجموع ما يتضمنه شخص أو شركة أو مجموعة أشخاص أو مجموعة شركات من الأسهم وأنواع وثائق الاستثمار في المشاريع. وذلك عندما يقوم هؤلاء الأشخاص بتوزيع رؤوس أموالهم على أكثر من مشروع، وذلك لتجنب أي مشاكل وخسارة كل رأس المال في المشروع. في حالة حدوث طارئ في إحدى الشركات المستثمرة، أي أن وظيفة المحفظة الاستثمارية الأساسية هي توزيع رأس المال على أكثر من جهة لتجنب خسارته بالكامل.
في كثير من الأحيان يتم اختيار شخص معين من قبل المجموعة التي يكون اهتمامها الأساسي هو إدارة المحفظة الاستثمارية. وقد يكون هذا الشخص أيضًا مالكًا لأكبر الأسهم في المحفظة، كما قد يتم تعيين متخصصين لإدارتها. ويجب على الشخص الذي يدير المحفظة أن يحاول تحقيق أهدافها وإدارتها بالوسائل والأساليب التي تنجح. لتحقيق أعلى نسبة من الفوائد والعوائد المالية.
وفي إطار معرفة ما هي المحفظة الاستثمارية، نشير إلى أنه من الممكن أيضاً أن تتم إدارة المحفظة من قبل بنوك وشركات متخصصة في إدارة المحافظ الاستثمارية، والتي تتميز بخبرتها في مجالات الاستثمار المختلفة وكيفية استثمار رأس المال فيها. أكبر مبلغ ممكن، وهذه الإدارة لا تكلف الكثير كما تتم الحسابات. وتعتمد تكلفتها على رأس المال المستخدم في الاستثمار.
يمكنك أيضًا الاطلاع على: كيفية تفعيل المحفظة في الراجحي وتفعيل تأشيرة الراجحي والاشتراك في خدمات أبشر
أهمية المحفظة الاستثمارية
تكمن أهمية إدارة المحافظ في تحقيق أهداف إنشاء المحفظة في المقام الأول، وهي تلبية احتياجات الشخص المستثمر بأقل نسبة ممكنة من الخسائر، والتي غالباً ما تكون احتياجات الشخص هي تحقيق أرباح وفيرة، و هذا بشرط أن يكون الاستثمار الذي يقوم به إما استثمار طويل الأجل أو استثمار متوسط الأجل، أو استثمار قصير الأجل، ومعرفة الوقت الصحيح للدخول في عملية استثمارية أم لا…
وتتم عملية استثمار رأس مال المحفظة الاستثمارية وفق خطة مدروسة وسياسة محددة تشمل كافة الجوانب والاحتمالات من حيث الخسارة والمكاسب. يمكن للمستثمر أن يضع الخطة المثالية من وجهة نظره سعياً لتحقيق أهدافه الخاصة وفقاً لفلسفته الاقتصادية، وفي إطار تحقيق المستثمر لأهدافه ومع تحديد كيفية تحقيقها يجب عليه اختيار العملة التي يريدها. استثمر فيها، وادرسها جيدًا قبل كل شيء تحسبًا لأي احتمالات، حيث تتغير أسعار العملات من يوم لآخر دون سابق إنذار.
من أهم أهداف المحفظة الاستثمارية هو تحقيق التطوير المستمر والدائم في قيمة الأموال التي يتم استثمارها باستخدام الأوراق المالية، مع ضمان تطور قيمة محفظتك الاستثمارية في مختلف الأسواق المحلية والعالمية.
تعمل المحفظة الاستثمارية على الحفاظ على رأس مال المستثمرين، وهو من أهم شروط ضمان استمرارية العمليات الاستثمارية في سوق الأوراق المالية ومختلف الأماكن. تقوم المؤسسات المختلفة بتوزيع الأرباح الإضافية التي تحققها. ومن أهداف المحفظة الحصول على نسب من تلك الأرباح إذا استثمرت فيها.
توفر المحافظ الاستثمارية مصدراً آمناً للسيولة لمختلف الظروف، والتي يمكن اللجوء إليها عندما يحتاج إليها شخص ما، ويمكن تحقيق ذلك من خلال الاستثمار في الأوراق المالية التي يتم شراؤها وبيعها في معظم الأوقات.
يمكنك أيضًا الاطلاع على: كيفية فتح محفظة استثمارية في البنوك السعودية والمصرية ونصائح حول المحافظ
أنواع المحافظ الاستثمارية
على الرغم من وجود العديد من أنواع المحافظ الإدارية المختلفة، إلا أنها جميعها تشترك في نفس الأهداف والأهمية بشكل عام بالنسبة لمحفظة الإدارة التقليدية، من حيث الحفاظ على رأس المال والعمل على تطويره بشكل دائم ومطرد، بالإضافة إلى تحقيق الأرباح الناتجة عن الفوائد أو المالية. عائدات. أشهر أنواع المحافظ الاستثمارية هي:
- محفظة العوائد: يعمل هذا النوع من المحافظ على تحقيق أكبر عائد مالي ثابت ومستمر، مع محاولة تجنب المخاطر قدر الإمكان. وبالتالي فإن الهدف من محفظة العائد هو تحقيق عائد مالي دون أدنى مخاطرة.
- محفظة الأرباح: تعمل محفظة الأرباح على توفير أكبر نسبة ممكنة من الأرباح بشرط أن تكون في نمو، وبالتالي ترتفع قيمة المحفظة في مختلف الأسواق المحلية والعالمية.
ويمكنكم أيضاً الاطلاع على: فتح محفظة لدى البنك التجاري الوطني عبر الانترنت
وبهذا نكون قد عرفنا ما هي المحفظة الاستثمارية، هذا بالإضافة إلى تقديم فوائد المحفظة وأهدافها بشيء من التفصيل، مع ذكر طبيعة المحافظ الاستثمارية بشكل عام. وقد ذكرنا لك أيضاً أنواع أشهر المحافظ الاستثمارية، ونتمنى أن نكون قد أفدناك.