ما هي الرافعة المالية في التداول

ما هي الرافعة المالية وكيفية حسابها والتداول على الهامش يعد التداول على الهامش أحد المزايا المهمة التي يحصل عليها المتداول أثناء تداوله في الفوركس وعقود الفروقات، حيث يستطيع المتداول الاستفادة من الرافعة المالية التي توفرها له شركة الاستثمار أو شركة الوساطة المالية، وذلك من أجل التداول بمبالغ أكبر بكثير من قيمة رأس المال الذي يستثمره، مما يؤدي إلى زيادة أرباحه. في هذا المقال سنشرح لكم ما هي الرافعة المالية وكيفية حسابها والتداول بالهامش من خلال الموقع موقعنا.

ما هي الرافعة المالية وكيفية حسابها والتداول على الهامش

الرافعة المالية هي المبلغ الذي يمكن للمتداول تداوله كمضاعفات لقيمة الهامش في حساب المتداول. يتم كتابته كنسبة 1:×××، بحيث يكون ××× هو المبلغ الذي يمكن للمتداول تداوله مقابل وحدة واحدة من قيمة الأداة المالية التي يتم تداولها. وفي الفقرات التالية سنشرح المزيد من التفاصيل حول الرافعة المالية في الفوركس وكيفية حسابها، كما سنشرح التداول على الهامش.

ولمعرفة تفاصيل تداول الفوركس بالتفصيل اقرأ الموضوع التالي: ما هو تداول الفوركس بالتفصيل وأهم الأسئلة الشائعة عنه

الرافعة المالية في الفوركس

• إنه بمثابة تضخيم لحساب تداول العملات الأجنبية الخاص بك، حيث أنه بمساعدة الرافعة المالية في تداول العملات الأجنبية، يمكن للمتداول فتح صفقات أكبر بـ 500 مرة من رأس مالك.
• بمعنى آخر، إنها وسيلة للمتداول للوصول إلى قدر أكبر بكثير من العقود والصفقات مما يمكنك الوصول إليه فعليًا عند استخدام رصيد حسابك الفعلي.

كيفية حساب الرافعة المالية

الرافعة المالية تكون دائما على شكل نسبة (x): 1. إذا كانت نسبة الرافعة المالية مثلا 1:500 فهذا يعني أن كل دولار في حساب المتداول يمنحه قوة شرائية بمبلغ 500 دولار. إذا كانت نسبة الرافعة المالية 1:100، فهذا يعني أن كل دولار في حساب المتداول، يمنحه قوة شرائية بمبلغ 100 دولار، وباستخدام نفس هذه المعادلة يمكنك حساب أي رافعة مالية يقدمها لك الوسيط.

أنواع الرافعة المالية

ووفقاً للتعديلات الأخيرة لنظام الجهات المرخصة، هناك نوعان من الروافع المالية، وهما على النحو التالي:

• رافعة مالية للمتداولين المبتدئين، تصل إلى 1:30 لأزواج العملات وما يصل إلى 1:20 للمؤشرات.
• رافعة مالية احترافية، مع حد أقصى للرافعة المالية يبلغ 1:500 متاح لأزواج العملات ومصادر الطاقة والمؤشرات والمعادن الثمينة.

اختيار أنواع الروافع المالية

• من الصعب تحديد المستوى الأفضل الذي يجب عليك استخدامه، لأنه يعتمد بشكل أساسي على استراتيجية التداول الخاصة بك ورؤيتك الفعلية فيما يتعلق بتحركات السوق القادمة.
• ولكن بشكل عام، يمكن القول أنه كلما طالت فترة بقاء صفقتك مفتوحة، كلما كانت الرافعة المالية التي يفضل استخدامها أصغر، حيث يتم عادةً فتح صفقات شراء طويلة الأجل إذا كان من المتوقع حدوث تحركات كبيرة في السوق.
• عندما تبحث عن صفقة طويلة الأجل، يجب أن تأخذ في الاعتبار تقلبات السوق التي من المحتمل أن تحدث خلال تلك الفترة، وبالتالي سوف ترغب في تجنب تفعيل “أمر إيقاف الخسارة” الذي سيؤدي إلى إغلاق الصفقة أو إغلاق الحساب بشكل كامل إذا لم تحدد مثل هذا الأمر في صفقتك. إذا استمرت الصفقة في الخسارة.
• عندما تريد فتح صفقة تداول مع توقع أنها ستستمر لبضع دقائق أو ثواني، يجب عليك استخدام أكبر رافعة مالية متاحة حتى تحصل على أكبر قدر من الأرباح خلال تلك الفترة المحدودة من الزمن. وهذا هو الاختيار الأفضل بين أنواع الروافع المالية للتداول في هذه الحالة، كما هو… الاستثمار في تقلبات السوق الصغيرة.

التداول على الهامش

الهامش هو المبلغ الذي يجب توفيره في حساب المستثمر كنسبة من إجمالي قيمة الصفقات التي ينفذها المتداول على هذا الحساب.

مثال:

• تقدم AvaTrade رافعة مالية تصل إلى 400:1 على العملات الأجنبية الرئيسية، لذلك يمكن للمستثمر الذي لديه حساب تداول AvaTrade بقيمة 1,000 دولار أن يتداول بمبلغ 400,0000 دولار.
• إذا أراد الدخول في صفقة بقيمة 100000 دولار أمريكي على الدولار الأمريكي مقابل زوج الين الياباني، على سبيل المثال، بقيمة عقد واحد، فإن الهامش الذي يحتاجه للدخول في تلك الصفقة هو 250 دولارًا أمريكيًا.
• الهامش هنا هو تأمين يحتفظ به الوسيط من أجل تغطية الخسائر التي قد يتكبدها المتداول، ويتم تحريره عندما يغلق المتداول الصفقة، حيث تضاف الأرباح إلى رصيد المتداول أو يتم خصم الخسائر في الصفقة.
• للتوضيح والعودة إلى المثال السابق، لنفترض أن المتداول قد دخل في صفقة شراء على زوج USD/JPY بقيمة 1 لوت (100,000 دولار) بسعر 101.50.
• سيتم حجز مبلغ 250 دولارًا أمريكيًا كهامش لهذه الصفقة من رصيد المتداول.
• إذا كان رصيد المتداول هو 1000 دولار، والهامش المحجوز هو 250 دولارًا، فإن الهامش المتاح هو 750 دولارًا.
• إذا ارتفع السعر إلى 101.80 وأغلق المتداول الصفقة عند هذا السعر يكون قد حقق مبلغ 295 دولار أمريكي سيضاف إلى رصيد المتداول، فيصبح الرصيد 1,295 دولار، والهامش المطلوب صفر، والسعر الهامش المتاح هو 1,295 دولار (295 + 1000).
• وفي حال انخفض السعر إلى 101.30 وأغلق المتداول الصفقة بخسارة، فإنه يكون قد تكبد خسارة بقيمة 197 دولاراً، سيتم خصمها من رصيد المتداول، فيصبح رصيده 803 دولارات، والهامش المطلوب صفر، و الهامش المتاح هو 803 دولارًا (1000-197).

المطالبة بالهامش ومستوى الهامش

• إذا كان المتداول لا يرغب في إغلاق الصفقة بخسارة، ففي هذه الحالة تكون الخسارة غير محققة، ويمكن للمتداول تتبع أرباحه وخسائره بشكل فوري بناءً على أسعار السوق الحالية من خلال منصة التداول التي توفرها AvaTrade.
• ويبين الخسائر والأرباح غير المحققة (الخسائر والأرباح العائمة) لكل صفقة، بالإضافة إلى إجمالي كافة الأرباح والخسائر غير المحققة.
• يمكن للمتداول أيضًا متابعة التغيرات في توازن السوق، بناءً على تقييمات فورية للتداولات بأسعار السوق الحالية، حيث يجب ألا يقل توازن السوق عن مستوى معين، من أجل إبقاء الصفقات مفتوحة.
• يتم تحديد الحد الأدنى لرصيد السوق، ويسمى مستوى المطالبة بالهامش. وذلك لأنه إذا انخفض رصيد السوق عن مستوى المطالبة بالهامش، يتعين على المتداول إيداع مبالغ إضافية لتعزيز رصيده في السوق، أو إغلاق بعض المراكز من أجل تحرير المزيد من الهامش لاستخدامه في الصفقات المفتوحة.
• إذا لم يفعل ذلك، سيقوم النظام بإغلاق المراكز بأسعار السوق المتاحة في تلك اللحظة، ومستوى نداء الهامش هو مستوى رصيد السوق كنسبة مئوية من الهامش المطلوب للصفقات المفتوحة في الحساب.

إدارة مخاطر التداول بالهامش

• يعتبر التداول بالهامش سلاح ذو حدين، حيث يمكن للمتداول تعظيم أرباحه من خلال التداول بمضاعفات رأس المال الذي يستثمره، ولكنه في الوقت نفسه يزيد من المخاطر، كما يمكن أن تكون الخسارة كبيرة أيضًا في حالة التداول على كميات كبيرة.
• وهنا يجب على المتداول اتباع آلية مناسبة لإدارة هذه المخاطر للسيطرة عليها، مع الاستمرار في الاستفادة من الرافعة المالية التي يوفرها له نظام التداول بالهامش.
• يمكن للمتداول إدارة المخاطر عن طريق وضع أوامر وقف الخسارة حتى لا يتكبد خسائر كبيرة في حالات تحركات السوق المفاجئة.
• يمكن للمتداول وضع أوامر وقف الخسارة عند مستويات تسبق مرحلة المطالبة بالهامش، وبالتالي يمكنه تقليل المراكز المفتوحة على الحساب أثناء تحركات السوق السريعة، وتجنب الإغلاق القسري لجميع الصفقات.
• كما يمكن للمتداول استخدام أمر إيقاف الدخول كإجراء احترازي في حالة انخفاض السعر ودون الحاجة إلى إغلاق المركز، حيث يمكنه لاحقًا إغلاق مركز التحوط عند اختفاء المخاطر، أو القيام بإيداع إضافي والاستمرار في ذلك منصبه السابق .

إلى هنا نكون قد وصلنا إلى نهاية المقال بعد أن قمنا بشرح ما هي الرافعة المالية وكيفية حسابها وكيفية التداول على الهامش. نأمل أن يعجبك المقال.