كيفية شراء أسهم الذهب يمكن التعرف عليها من خلال بعض النقاط. لقد حظي الذهب باهتمام الكثير من الأشخاص، خاصة في مجال الاستثمار فيه، وأصبحوا يرغبون في شراء الأسهم بعد التأكد من أن عملية الاستثمار في الذهب هي عملية مجزية، وهذا ما يظهر بوضوح في موقعنا.
محتويات المقالة
كيفية شراء أسهم الذهب
أسهم الذهب هي الأسهم التي يمتلكها الفرد بعد شرائها، وهي أسهم الشركات التي تعمل في سوق الذهب، وهي من بين ثلاثة: شركة تعدين الذهب، أو صناديق استثمار الذهب، أو الصناديق المتداولة في البورصة.
- عند السؤال عن كيفية شراء أسهم الذهب، يجب على الشخص أن يختار إحدى الطرق الثلاث للاستثمار في الذهب المناسبة له، ومن ثم البدء في شراء أسهم الذهب على الفور.
- من الممكن أن يعتمد الشخص على وسيط أو وكيل أسهم، ويمكن أن يتم ذلك عن طريق الإنترنت، حيث تقوم وكالته بتنفيذ أي من الطرق الثلاثة المذكورة من أجل الاستثمار في الذهب.
- يمكن الاعتماد على أي وسيط مثل TD Ameritrade أو E*TRADE ويمكن للمستثمر أيضًا العثور على وسيط خارج الإنترنت.
- يجب عليك تحديد رمز التداول للسهم أو الصندوق الذي ترغب بشرائه بمجرد فتح حسابك، حيث أن رموز الأسهم تختلف عن أسماء الشركات. على سبيل المثال، رمز تداول الذهب في Barrick هو NYSE: ABX. يشير هذا إلى أن Barrick لديه رمز تداول ABX.
- عند الشراء يجب عليك تحديد السهم الذي ترغب بشرائه، وإدخال رمز التداول الخاص به أو صندوق الاستثمار أو صندوق النقد، وتحديد عمولة الوسيط. ثم يجب عليك إدخال عدد الأسهم التي تريد شراءها قبل إرسال الطلب.
- إذا كان هناك غطاء نقدي كافٍ في حساب الشخص، فسيتم تحويل الأسهم المطلوبة مباشرة إلى الشخص.
- سيتم دفع عمولة للشخص الذي هو وكيل الأوراق المالية أو الوسيط اعتمادًا على الاختيار الذي قمت به مسبقًا.
- يتم تحديد العمولة بموجب اتفاق بين العميل والوكيل أو الوسيط.
- ومن الممكن أن تتم الصفقة من الحساب الإلكتروني لوكيل الأوراق المالية أو الوسيط ويتم تحديد عدد الأسهم من خلاله أيضًا.
- يمكن للشخص أن يلجأ إلى شراء أسهم أو أسهم صناديق الاستثمار من خلال مستشار مالي.
- يتقاضى المستشار المالي رسوما غير الرسوم المدفوعة في صناديق الاستثمار المشتركة.
- المستشار المالي مهم إذا كان الشخص يحتاج إلى من يساعده في الاختيار بين عدة صناديق استثمارية متاحة، وحينها يحق للمستشار دفع هذه الرسوم.
صناديق استثمار الذهب
- هذا هو الخيار الثاني للأشخاص الذين يرغبون في معرفة كيفية شراء أسهم الذهب، أو الأشخاص الذين يتجنبون المخاطرة، أو الأشخاص الذين يهدفون إلى الاستثمار في أكثر من شركة واحدة فقط، لذلك سيتعين عليه الاستثمار في أحد صناديق الاستثمار المشتركة للذهب.
- ولن يكون بعيداً عن شراء أسهم شركات التعدين في الصناديق التي يستثمر فيها الشخص، وهي محافظ مالية تابعة لشركات معالجة الذهب والتعدين والتوزيع.
- يوفر الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة للذهب شكلاً وظيفيًا أفضل للاستثمار من شراء أسهم في شركة تعدين الذهب، سواء كانت شركة واحدة أو عدة شركات.
- دائما تجد حركة أسهم الذهب في صعود وهبوط مستمر في سعره، ولكن هناك معايير متعددة لتحديد كفاءة الشركات وحسن إدارتها، وهذا يشكل تناقضا واضحا بينها وبين ما قد تتعرض له عندما الاستثمار في شركة ذات ديون عالية.
- هناك أيضًا بعض المزايا في هذا النوع من الاستثمار حيث يتم تقليل المخاطر مقارنة بالعناصر الأخرى التي يمكن أن تؤثر على الصناعة بأكملها.
- وتتمتع الإدارة في هذه الصناديق بكفاءة عالية.
- الإدارة الفعالة تمنح المستثمر الحرية في السماح لأخصائي الصندوق باختيار أفضل الأسهم المتاحة للاستثمار فيها، وذلك من خلال قيام مدير الصندوق بإعداد قائمة بالأسهم التي يتوقع أن يتفوق عليها والتي سترتفع أسعارها.
- يجب على الشخص الذي يريد معرفة كيفية شراء أسهم الذهب من خلال صناديق الاستثمار المشتركة أن يعلم أن هناك بعض الرسوم المرتبطة بذلك.
- يمثل هذا الرسم نسبة صغيرة من المال تغطي تكاليف الإدارة.
- يجب عليك اختيار صندوق لا تتجاوز رسومه 1% مما يتم استثماره.
- راقب أداء الاستثمار الذي تقوم به بنفس الطريقة التي كان عليها قبل أن تختاره.
- مراقبة رسوم الصندوق وتصنيفه من Morningstar.
- يمكنك قياس قيمة جودة الصندوق من خلال الرسوم المنخفضة والتقييم العالي على ذلك الموقع.
- ويفضل أن يطيل الإنسان فترة البحث والمراقبة لهذا الأمر حتى تكون نتائجه أكثر دقة.
- المعلومات حول صناديق الاستثمار متاحة على موقعهم على الانترنت.
- تدعم Morningstar أيضًا توفير نظام تصنيف 5 نجوم لصناديق الذهب المشتركة.
صناديق الذهب المتداولة
- هذا الجانب من شراء أسهم الذهب هو الجانب الثالث الذي تمنح فيه الأموال المستثمر إمكانية الوصول بشكل كبير إلى مجموعات عديدة من السندات والأسهم بأسعار مناسبة.
- بعض هذه الصناديق تتاجر في المقام الأول بالعقود الآجلة والبعض الآخر عبارة عن صناديق تشتري وتخزن السلع.
- يجب أن تتضمن صفقات الذهب في تقييمها قيمة التخزين عكس السعر الحقيقي الحالي.
- العقود الآجلة تعبر عن القيمة المتوقعة للذهب في المستقبل.
- تشمل الصفقات الأسهم والأسعار التي يتم تحديدها وفقًا لتتبع المؤشرات الاقتصادية مثل مؤشرات GDM وXAU وCDNX.
- وتتغير قيمة الصناديق يوميا حسب قيمة الأصول التي يحتويها الصندوق.
- هناك ميزة من حيث التكلفة للصناديق حيث أن صناديق الاستثمار المتداولة الذهبية تتحمل رسومًا أقل من الصناديق المشتركة.
- كما أن صناديق الاستثمار لا تقوم بتعيين متخصص لتوجيه الاستثمار في شركة معينة. بل الأمر هو توضيح قائمة الأسهم التي من المتوقع أن تتفوق وترتفع أسعارها، وتستبدل الشركات ذلك بتتبع المؤشرات.
- يقوم صندوق النقد المعروف باسم SPDR بتتبع قيمة مؤشرات سبائك الذهب، والاستثمار في هذا الصندوق يوفر ملكية الذهب بشكل غير مباشر.
- بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في الاستثمار برسوم منخفضة ومرونة أكبر، ستكون الصناديق النقدية هي الخيار الأمثل لهم.
- ويجب أن تعلم أن كيفية شراء أسهم الذهب لن تجدي نفعاً كمستثمر عند اللجوء إلى الصناديق النقدية، بل ستكون مستثمراً في عمليات تعدين الذهب.
- أكبر عيب في صناديق الذهب المتداولة هو عدم وجود خبراء ومتنبئين ومتابعين لحركة الأسهم في السوق.
- إن العمليات المرتبطة ارتباطاً وثيقاً بالذهب لن تزيد مؤشرات أسهم معينة على غيرها، لأن الاستثمار فيها يعتمد على أسهم تعتمد على جميع العمليات معاً. ولن يستفيد الشخص من ارتفاع أسهم أحدهما على الآخر في الربح، بل على العكس تماماً، مع ارتفاع مؤشرات الاستهلاك.
نصائح قبل الاستثمار في الذهب
- فحص تكاليف الإنتاج: يجب على الشخص التأكد من أن تكلفة إنتاج الذهب منخفضة، حيث أن انخفاض تكلفة إنتاج الذهب هو أحد عوامل الشركات الاستثمارية الجيدة.
- متابعة نمو وحركة الإنتاج: ويمكن قياس كفاءة الشركة وقوتها بمدى زيادة إنتاجها السنوي على مدى فترات متتالية. وتقاس كفاءة الإنتاج بقدرة الشركة على تحقيق ربح كبير مقابل تكلفة قليلة.
يجب عليك مراقبة التقارير السنوية للشركة عن نمو الإنتاج، والتي تقدمها معظم الشركات على شكل رسوم بيانية أو جداول.
- مراقبة الديونيجب على الشخص مراقبة ديون الشركة التي اختارها ومقارنتها بديون أقرانه.
- مراقبة تقييم الشركة: ويتم ذلك من خلال مقارنة أرباح الشركات مع بعضها البعض ونسبة الأرباح التي حققتها الشركة.
إن الاستثمار وشراء أسهم الذهب ليس بالأمر السهل. وكل تحرك في ذلك الطريق يحتاج إلى بحث وتدقيق، حتى يتمكن الإنسان من تحقيق الهدف الأساسي من الاستثمار وهو الربح.