تختلف طريقة فتح محفظة استثمارية في البنوك، حيث تختلف الطريقة من بنك إلى آخر حسب كل دولة، على سبيل المثال، حيث يفضل معظم المستثمرين حاليا استثمار أموالهم في السوق العربية، خاصة بعد حالة الاضطراب التي شهدتها البلاد. يشهد السوق المالي العالمي لذلك نعرض لكم طريقة فتح المحفظة. الاستثمار في البنوك وكيفية المحافظة عليها في ظل هذه الظروف الصعبة من خلال موقعنا.
محتويات المقالة
محفظة الاستثمار
- المحفظة الاستثمارية أو كما تعرف بالودائع المركبة هي مجموعة من الأسهم والسندات في عدد من الشركات المملوكة لمؤسسات أو أفراد، والتي يتم جمعها لحمايتهم من المخاطر التي تنتج عن امتلاك أسهم متعددة من أصول مختلفة.
- يتعرض سوق الأوراق المالية لمخاطر كثيرة، بسبب تعدد الاحتمالات، ولا يتحقق إلا واحد منها، فقد يتحقق عائد كبير كما يتوقع المستثمر، أو قد تكون النتائج غير مرضية، حيث يحقق المستثمر عائدا أقل من المتوقع أو يتكبد خسائر فادحة.
- تعتمد نتائج الاستثمار في سوق الأوراق المالية على عدة عوامل أهمها ظروف السوق المحلية والعالمية، لذا ينصح دائماً المستثمر أن يستثمر أمواله في شراء أكثر من سهم في شركات مختلفة تعمل في مجالات متعددة، حتى لا يخسر كل أمواله.
كما أقدم لكم اليوم: كيف أعرف رقم محفظة البنك الوطني؟
كيفية فتح محفظة استثمارية في البنوك
هناك خطوات معينة يجب اتباعها من أجل فتح محفظة استثمارية في أي من البنوك، كما أن هناك أيضًا طريقة يفضل المستثمر اتباعها من حيث توزيع الأسهم والأسهم.
- يجب عليك زيارة الموقع الرسمي للبنك الذي يرغب المستثمر في فتح محفظة استثمارية به.
- قم بقراءة جميع شروط فتح حساب استثماري ثم اضغط على زر الموافقة.
- اختر بين خدمة الرد الآلي، أو إدخال بيانات بطاقة الصراف الآلي.
- بعد الانتهاء من تسجيل بياناتك من أجل فتح محفظة استثمارية، ستصلك رسالة على رقم حسابك لدى البنك.
- تتضمن الرسالة رقم رمز التفعيل. ويجب أخذ هذا الرقم وكتابته على صفحة فتح محفظة استثمارية، وذلك لتأكيد طلب فتح حساب استثماري في البنك.
- وبعد الانتهاء من الخطوات المذكورة أعلاه، يتم إدخال باقي البيانات المالية والشخصية.
- أما بالنسبة لطريقة توزيع الأسهم فيفضل تخصيص 50% من قيمة الأوراق المالية في المحفظة للسوق السعودي، 30% من المحفظة للسوق الإماراتي، 10% من قيمة المحفظة الاستثمارية للسوق الإماراتي. للسوق القطري 5% للسوق المصري والباقي 5%. يتم تحويلها إلى سيولة.
- ومن الشركات التي أوصى بها الخبراء شركات دانة غاز وإعمار ودبي الإسلامية. أما عن أفضل البنوك فنجد بنك سامبا، والبنك السعودي الفرنسي، والبنك السعودي الهولندي.
فتح محفظة استثمارية لدى البنك الوطني
- أولاً، قم بزيارة الموقع الإلكتروني للبنك الوطني التجاري في المملكة العربية السعودية، وقم بقراءة شروط الاتفاقية بالكامل بعناية.
- بعد الانتهاء من قراءة جميع بنود الاتفاقية، إذا وافقت عليها، قم بالتمرير إلى أسفل الصفحة وانقر على زر “أوافق”. في هذه الخطوة، يمكنك طباعة الاتفاقية، ومن ثم الضغط على زر “التالي”.
- بعد ذلك يقوم العميل باختيار طريقة فتح الحساب المناسبة له، وذلك بالاختيار بين إدخال معلومات بطاقة الصراف الآلي، أو اختيار خدمة الرد الآلي.
- بعد الانتهاء من تسجيل الحساب الاستثماري يتم إرسال رسالة إلى رقم حسابك في البنك الوطني التجاري. تحتوي هذه الرسالة على رقم لتفعيل الحساب. يتم وضع هذا الرمز في صفحة فتح الحساب الاستثماري للتأكيد.
- بعد إدخال الرمز يتم استكمال بيانات العميل سواء البيانات المالية أو الشخصية، وبذلك أصبح العميل يمتلك محفظة استثمارية في البنك الأهلي التجاري السعودي.
- بعد ذلك يقوم العميل بإضافة الأموال التي يرغب بها لاستخدامها في الاستثمار في السوق المالية السعودية، كما يمكنه شراء وحدات في الصناديق المالية.
- بعد ذلك يحصل العميل على اسم المستخدم وكلمة المرور الخاصة به، ويجب الاحتفاظ بهذه البيانات حتى يتمكن من الدخول إلى حسابك على موقع البنك الوطني.
مميزات المحفظة الاستثمارية في البنك الأهلي التجاري
- تطورت منصة التداول الخاصة بالبنك الوطني التجاري بشكل كبير، حيث توفر العديد من الطرق لتسهيل عملية الاستثمار.
- وفي حال فتح محفظة استثمارية عن طريق البنك الوطني التجاري يحصل العميل على خصم 75% على عمولة التداول.
- الحصول على خدمة كباشر نت حيث يكون الاشتراك مجاني لمدة عام كامل.
- كما يمكنك الحصول على تعويض مالي بقيمة 650 ريال سعودي.
لمزيد من المعلومات تعرف على: كيفية معرفة رصيدك في بنك مصر عبر الإنترنت
إنشاء محفظة بنك الراجحي
- يمكن إنشاء محفظة استثمارية من خلال مصرف الراجحي إلكترونياً عبر الإنترنت دون الحاجة للذهاب إلى أي فرع من فروع مصرف الراجحي، بشرط أن يكون لدى العميل الذي يرغب في فتح حساب استثماري حساب جاري في البنك.
- ويمكن فتح الحساب من خلال الموقع التالي
- يمكن للعميل الدخول إلى الموقع الرسمي لمصرف الراجحي وتعبئة المعلومات التي تمكنه من فتح حساب استثماري في المصرف، وذلك بعد الاطلاع على كافة الشروط والموافقة عليها.
- يتم إرسال رمز التفعيل إلى رقم حسابه لدى البنك، ويتم نسخ هذا الرمز لتفعيل المحفظة الاستثمارية.
- بعد الانتهاء من جميع الخطوات السابقة، يحصل العميل على اسم المستخدم وكلمة المرور، والتي يجب عليه الاحتفاظ بها حتى يتمكن لاحقًا من الوصول إلى حسابه الاستثماري.
ما هي شروط فتح محفظة في مصرف الراجحي؟
- فتح محفظة استثمارية في مصرف الراجحي إلكترونياً ليس له أي شروط أو قيود. ولا يتطلب الأمر سوى توفر رقم المحفظة ورقم الحساب الجاري للعميل ورقم الهوية الوطنية.
- وبعد إدخال هذه البيانات يطلب الموقع من العميل إدخال رقم بطاقة الصراف الآلي والرقم السري للتأكد من أنك صاحب الحساب.
- بعد ذلك قم بإدخال بريدك الإلكتروني أو رقم هاتفك المحمول.
- مع العلم أن مصرف الراجحي يقدم خدمة فتح محفظة استثمارية بشكل مجاني تماماً.
ولا يفوتك التعرف على: أفضل طريقة لاستثمار الأموال في البنوك (9 طرق للاستثمار)
نصائح لموقعنا قبل فتح محفظة استثمارية في البنوك
- يجب على أي عميل يرغب في فتح محفظة استثمارية في أحد البنوك التأكد من أن رأس المال مضمون ومحمي، حيث أن هناك بنوك تبيع المنتجات بضمانها، وفي هذه الحالة تعتبر الأموال محمية، وهناك بعض البنوك التي يلعبون فقط دور الوسيط، حيث يشترون المنتجات من البنك. وآخر يقوم ببيعه للعملاء، ولا توجد مسؤولية في حالة خسارة المال.
- كما يجب عليه أن يعلم جيداً أن هناك احتمالات متعددة، سواء الحصول على عائد مالي بسيط أو خسارة الأموال كلها، وعليه ألا يبني آمالاً في عوائد مالية مستقبلية بناء على عوائد مالية سابقة.
- مع العلم أن استثمار الأموال من خلال المحافظ المصرفية متاح لمختلف شرائح المجتمع، ولكنها تكون لمدة استحقاق طويلة لا تقل عن خمس سنوات.
- ويمكن أيضًا أن يتم الاستثمار من خلال أصول معينة متوافقة مع الشريعة الإسلامية، مثل الأسهم والمعادن والسلع الأخرى.
- وعلى المستثمر أن يعرف ما هي العقوبة إذا قام بإلغاء المحفظة الاستثمارية في وقت مبكر.
وفي نهاية المقال عن كيفية فتح محفظة استثمارية في البنوك، نأمل أن ينال الموضوع الذي تم تناوله إعجابكم، حيث حرصنا على تقديم كيفية فتح محفظة استثمارية بالخطوات. ترقبوا مقالات جديدة ومفيدة قريبا، كما ننتظر تعليقاتكم على المقال.