طريقة تداول الأسهم للمبتدئين

من السهل إتقان طريقة تداول الأسهم للمبتدئين في وقت قصير. يعد مجال تداول الأسهم من أبرز المجالات التي تساهم بشكل فعال في بناء الثروة والمركز المالي على المدى الطويل.

كل هذا يعتمد على مدى تعليمك ومدى خبرتك في هذا المجال، ومن خلال موقعنا الخاص بك سوف نستعرض طريقة تداول الأسهم للمبتدئين بشكل مفصل وبسيط.

كيفية تداول الأسهم للمبتدئين

الأسهم هي أداة قانونية للملكية في الشركة. عندما يشتري شخص حصة في شركة ما، فإنه يصبح أحد مالكي الشركة، ويشاركهم الأرباح السنوية فيما يعرف بالأرباح التي تمنحها الشركة سنوياً لأصحاب الأسهم. تقوم الشركات بطرح أسهمها للبيع للحصول على مصدر تمويل. وتنقسم الأسهم إلى نوعين:

1- الأسهم العادية

تمنح صاحبها حق امتلاك حصة معينة في الشركة، فيشارك الشركة في الخسائر والأرباح، وتعطي صاحبها حق التصويت من أجل اتخاذ بعض القرارات المهمة داخل الشركة.

2- الأسهم الممتازة

أرباحها ثابتة ومحددة سلفاً، ولا تمنح صاحبها حق تملك حصة في الشركة، كما لا يحق لصاحبها التصويت من أجل اتخاذ بعض القرارات المهمة داخل الشركة.

خطوات تداول الأسهم للمبتدئين

تداول الأسهم هو ببساطة عملية شراء وبيع الأسهم بغرض كسب المال من خلال استغلال التغيرات التي تطرأ على أسعار تلك الأسهم. فيما يلي خطوات تفصيلية لتداول الأسهم.

1- تحديد استراتيجية الاستثمار

من أول الأشياء التي يجب التفكير فيها عند البحث عن طريقة لتداول الأسهم للمبتدئين هو أن بعض المتداولين قد يشترون الأسهم بشكل فردي ثم يبيعونها، بينما قد يختار آخرون طريقة أقل نشاطًا. قبل اتخاذ أي قرار يتعلق بالاستثمار في هذا المجال، عليك أن ترى ما ينطبق عليك. الخصائص التالية:

• هل أنت من الأشخاص الذين يستمتعون بتحليل الأرقام والإحصائيات، أم أنك تكره الرياضيات ولا تحب إجراء العمليات الحسابية؟
• هل لديك الكثير من الوقت في الأسبوع الذي يمكنك تخصيصه لتداول الأسهم؟
• هل تفضل قراءة المعلومات المتعلقة بالشركات المختلفة، مثل ميزانية الشركة ومركزها المالي وجميع بياناتها المالية الأخرى، ولكنك لا ترغب في الخوض في العمليات الحسابية المعقدة المتعلقة بالاستثمار فيها؟
• هل أنت موظف مشغول للغاية وليس لديك الوقت لتعلم قواعد التحليل المالي للأسهم في البورصة؟

مهما كانت إجابتك على هذه الأسئلة، يمكنك الدخول إلى عالم تداول الأسهم بكل سهولة. في مقالنا كيفية تداول الأسهم للمبتدئين سنتعرف على 3 طرق للاستثمار في الأسهم خلال الفقرات القادمة.

1- الصناديق المتداولة في البورصة

وهي من أنسب الطرق للمبتدئين الذين تنقصهم الخبرة في هذا المجال، وهي تتبع مؤشر سوق محدد مثل مؤشر S&P 500 في البورصة الأمريكية والذي يضم أكبر 500 شركة استثمارية داخل الولايات المتحدة الأمريكية حسب إلى قيمتها السوقية.
هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة المتنوعة، منها تلك التي تتبع أكبر شركات التكنولوجيا في الولايات المتحدة الأمريكية أو أكبر المؤسسات العاملة في مجالات الصحة والسياحة والطاقة وغيرها من القطاعات المختلفة.

وهي الطريقة الأفضل لتداول الأسهم للمبتدئين، حيث أنها لا تحتاج إلى خبرة ومعرفة واسعة في مجال التحليل المالي أو التحليل الفني للأسهم. كما يتميز بتكلفته المالية المنخفضة ويمكن الشراء والبيع من خلاله بكل سهولة.

2- الأسهم الفردية

يمكن للفرد الاستثمار في الأسهم بشكل فردي إذا كان لديك الوقت الكافي والدافع القوي لإجراء بحث دقيق ومتعمق وتقييم وتحليل الأسهم بشكل مستمر. إذا كنت تمتلك كل الصفات السابقة، فينصح لك باتباع النهج الفردي في الاستثمار في الأسهم، فهو من أفضل الطرق وأنسبها للمستثمرين الذين يحبون التحليل والمهتمين بالأرقام والمسائل الرياضية المعقدة.

3- المستشارون الآليون

انتشر هذا الخيار بشكل سريع في السنوات الأخيرة، ويعمل المستشار المالي كوسيط مالي يستثمر الأموال التي تمتلكها نيابة عنك، ويتم ذلك في محفظة من صناديق المؤشرات المناسبة لعمرك ومستوى المخاطرة الذي يمكنك دُبٌّ.

وأيضًا وفقًا لأهدافك الاستثمارية، يتم ذلك مقابل رسوم معينة يتم دفعها مقدمًا. إذا كنت ترغب في تداول الأسهم دون إقحام نفسك في تحليلات مالية معقدة للغاية، فهذه الاستراتيجية مناسبة لك.

2- حدد مبلغ المال الذي تريد استثماره

الخطوة الثانية هي ألا تستثمر كل الأموال التي ستحتاجها خلال السنوات الخمس المقبلة، على الرغم من أن أسواق الأسهم تشهد ارتفاعات مستمرة على المدى الطويل.

ومع ذلك، غالبا ما تحدث انخفاضات كبيرة. وفي عام 2020 حدث تراجع بأكثر من 40%، وكان ذلك بسبب جائحة كورونا وما نتج عنها من ركود اقتصادي حول العالم، لكنه عاد بعد ذلك ليسجل ارتفاعا كبيرا خلال أشهر.

ويجب الحرص على تجنب استثمار الأموال التالية في سوق الأوراق المالية:

• عادة ما تساوي مدخرات الطوارئ قيمة الدخل الشهري للشخص لمدة 6 أشهر على الأقل.
• الأموال التي ستحتاجها لدفع الرسوم الدراسية لأحد أطفالك أو الإيجار أو أي نفقات منزلية مهمة أخرى.
• الأموال التي تدخرها لسداد أقساط معينة، أو لسداد الديون المتراكمة.

المال الذي سنستثمره في طريقة تداول الأسهم للمبتدئين هو المال الذي لن نحتاجه لمدة 5 سنوات على الأقل، وهذا ما يسمى بتخصيص الأصول. أما بالنسبة لقيمة المبلغ المالي الذي يمكنك البدء باستثماره.

ويعتمد ذلك على العديد من المحددات، بما في ذلك العمر واستعداد الشخص لتحمل المخاطر المحتملة. تنص القاعدة العامة للاستثمار على أنه مع تقدم الشخص في السن، يصبح تداول الأسهم أقل ملاءمة له للاستثمار فيها.

عندما يكون الإنسان في بداية شبابه، سيكون أمامه سنوات وعقود عديدة يستطيع فيها تحمل مخاطر الخسارة، وهذا لا ينطبق على كبار السن أو المتقاعدين. هناك طريقة سهلة يمكنك من خلالها تحديد قيمة المبلغ المالي الذي ستستثمره في الأسهم، وهي طرح عمرك 110 والرقم الذي ستحصل عليه هو نسبة ما يجب أن تستثمره في الأسهم من أصل إجمالي الأموال التي خصصتها للاستثمار.

إذا كان عمرك 35 سنة، فسوف تطرح هذا العمر من 110، وسينتج عن هذه المعادلة الرقم 75، أي أنه يجب عليك استثمار 75% من المبلغ الذي خصصته للاستثمار حتى تستثمر هذه النسبة في سوق الأوراق المالية.

3- فتح حساب خاص للتداول

في الخطوة الثالثة، بعد أن حددنا استراتيجية الاستثمار المناسبة لنا، وقمنا بتحديد قيمة الأموال التي سنستثمرها في سوق الأوراق المالية في الخطوات السابقة، في هذه الخطوة سنقوم بإنشاء حساب لبدء التداول.

وتسمى هذه الحسابات بحسابات الوساطة، مثل كل من الشركات التالية: (Q8 Trade، XTB، TD Ameritrade)، بالإضافة إلى العديد من الشركات الأخرى التي تمارس الوساطة المالية حول العالم.

ومن الممكن أن تقوم بفتح حساب تداول على أي من هذه المنصات بكل سهولة وسلاسة ووضع المبالغ المالية فيه سواء عن طريق الشيكات أو التحويلات البنكية. هناك العديد من الأمور التي يجب عليك مراعاتها قبل اختيار شركة الوساطة التي تناسبك، وهذه الأمور هي كما يلي:

1- جودة الحساب

يجب عليك أولاً تحديد نوع حساب الوساطة الذي تحتاجه. يمكنك الاختيار بين هذين النوعين: (حساب الوساطة القياسي، حساب التقاعد الشخصي (IRA). كلا الحسابين يسمحان لك بالتداول في الصناديق أو الأسهم المتداولة، لكنهما يختلفان في سهولة الوصول إلى الأموال الخاصة. أنت والسبب أنت تتداول الأسهم في المقام الأول.

إذا كنت ترغب في الاستثمار في الأسهم من أجل الحصول على أرباح يمكنك سحبها عندما تحتاج إليها، فإن الخيار الأفضل لك هو الحساب القياسي. ومع ذلك، إذا كان الهدف هو الاستثمار بغرض الادخار للعقد، فإن حساب IRA سيكون الخيار الأفضل لك، ولكن العيب الوحيد لهذا الحساب هو صعوبة سحب الأموال قبل الوصول إلى عمر معين.

2- الخدمات والمميزات المقدمة

تختلف الخدمات التي تقدمها شركات الوساطة المالية من شركة إلى أخرى، حيث يقدم بعضها أدوات وموارد تعليمية متعددة أو إمكانية الوصول إلى أبحاث الاستثمار وغيرها من المزايا التي تستهدف المستثمرين المبتدئين على وجه التحديد.

كما تسمح بعض هذه الخدمات للشخص بالتداول في الأسهم الأجنبية، وقد يكون لديه مكاتب حقيقية داخل بلدك، وهذا بدوره يتيح لك فرصة الحصول على المشورة المالية وجهاً لوجه مع خبير أو محلل مالي.

وبالفعل هناك بعض المنصات التي قد تكون أسهل في الاستخدام مقارنة بمنصات الوساطة الأخرى، وغيرها…