الوصف الوظيفي محلل مالي

ما هي وظيفة المحلل المالي والمهام التي يقوم بها؟ ؟ إن إدارة المؤسسات الاقتصادية وكافة الكيانات الاستثمارية تقوم على توزيع الأدوار وتحديد المهام، مما يعني المزيد من التخصص والمساءلة والالتزام والرغبة في التطوير والنجاح والتميز. ويحتاج المدير معه إلى استشاريين وفنيين ومتخصصين في العلاقات العامة والعاملين والموظفين للقيام بمهام مختلفة كل حسب تخصصه وخبرته، بالإضافة إلى بعض التخصصات. أو الوظائف المكتشفة حديثاً مثل وظيفة المحلل المالي لذلك سنشرحها لكم عبر الموقع موقعنا ما هي وظيفة المحلل المالي والمهام التي يقوم بها؟

من هو المحلل المالي؟

على الرغم من أهمية أدوار جميع الكوادر المذكورة سابقاً إلا أن دور المحلل المالي في أي مؤسسة يأتي في المقدمة لأنه يتمحور حول عنصر رئيسي من مقياس النجاح أو الفشل وهو العنصر المالي والقضايا المتعلقة بها، البيانات، الاستنتاجات، التحليلات، القرارات، الخ.

وهنا سوف نتناول بشكل أوضح وظيفة المحلل المالي وأهميتها بالنسبة للمؤسسات الآلية والتجارية، وأهم الأمور المنوطة به، والمهارات التي يحتاجها، والمؤهلات العلمية المطلوبة للحصول على مثل هذه الوظيفة.

المحلل المالي هو الشخص المنوط به مهمة التحليل المالي وإدارة كافة الشؤون المالية لصالح الآخرين، والتي تتضمن تحليل القضايا المالية وتنظيم المعلومات واستخلاص المعلومات الأخرى، وتحليل الاحتمالات والتوقعات الناتجة عن كل ذلك، مما يهدف إلى الوصول إلى نتائج معينة تساعد العميل على اتخاذ الإجراءات اللازمة. الإجراءات السليمة والقرارات البناءة في إدارة القضايا والأزمات المالية.

ولمعرفة أهم التخصصات المطلوبة في سوق العمل حالياً اقرأ الموضوع التالي: التخصصات المطلوبة في سوق العمل (20 تخصص مهم)

محلل مالي معتمد

المحلل المالي المعتمد هو المحلل الذي خضع لعدد من الاختبارات المكثفة وتمكن من اجتيازها بنجاح، وتمكن من الحصول على شهادة الاعتماد من معهد CFA، والتي تعتبر أهم شهادة على الإطلاق للحصول على وظيفة كمحلل مالي معتمد. محلل مالي في مؤسسة كبيرة.

ويتطلب الحصول على هذه الشهادة أن يقضي الشخص فترة عمل في مجال التحليل المالي لا تقل عن أربع سنوات، ثم القدرة على اجتياز ثلاثة اختبارات متخصصة وصعبة للغاية تستغرق 6 ساعات. وفي حالة نجاحه، يحصل المحلل المالي على أعلى تصنيف من معهد CFA في الولايات المتحدة. ، وغالبا ما تلبي معايير التميز في هذا المجال.

المؤهلات العلمية أو التخصصات التي تتيح لك فرصة العمل كمحلل مالي

المؤهلات العلمية التي تؤهلك للحصول على هذه الوظيفة هي:

• الحصول على درجة البكالوريوس في المالية وإدارة الأعمال، وكذلك درجة البكالوريوس في المحاسبة.
• الحصول على شهادة مهنية في التحليل المالي أو التحليل الاستثماري من بعض الجهات المستقلة التي تمنح هذه الشهادات.

ما هي وظيفة المحلل المالي والمهام التي يقوم بها؟

تختلف المهام التي يقوم بها المحلل المالي باختلاف مجالات وأنشطة أعمال الجهة التي يعمل بها، ولكنها جميعا تقع في بوتقة الأمور المالية وقضاياها المختلفة والمترابطة والمعقدة. ويمكن تحديد دور أو مهمة المحلل المالي في النقاط التالية:

• العمل على تقييم الأوضاع المالية للمؤسسة أو الجهة التي يعمل بها، ومن ثم كتابة تقارير شاملة عنها.
• تقديم التقارير المالية سواء كانت شفهية أو مكتوبة.
• تحليل ومراقبة جميع البيانات المتاحة، بما في ذلك الاتجاهات المالية والاقتصادية والصناعية وحركة السوق.
• التنبؤ بمدى جدوى الاتجاهات الحالية في زيادة الربحية المستقبلية للنشاط التجاري في مكان العمل.
• تقدير أو تحديد القيم السوقية العادلة لبيع الأسهم وتقديم كافة التوصيات وبيان الإجراءات التي يجب أن تتبعها الجهات التي يعمل لديها المحلل المالي.
• جمع وتحليل المعلومات وتقديم التوصيات اللازمة للشركات أو الأفراد.
• دراسة القطاعات والأسواق التجارية التي يستهدفها النشاط التجاري للمنظمة للتنبؤ بالربح أو المخاطر المستقبلية.
• تقييم السندات المالية وتحديد قيمتها ومدى قدرتها على الوفاء بالالتزامات المالية وتقديمها للبنوك.
• قراءة وتحليل الأنظمة المالية للمؤسسات، وتحليل قيم جميع مراحل النشاط التجاري، وأدواته، مثل تحديد قيم البضائع، ومصاريف النقل أو التخزين، والمبيعات، وجميع النفقات، للتنبؤ الدخل أو الربح للنشاط التجاري والمؤسسة في المستقبل.
• تحليل القوائم المالية وتحويلها إلى نسب ثم إعداد الموازنات المستقبلية
• تحليل البيانات المالية المقدمة وإعداد النماذج المالية التي تساهم في دعم القرار وكذلك العمل مع فريق المحاسبة للتأكد من دقة التقارير المالية المعدة.
• كتابة التقارير عن الأداء المالي للمنشأة، والعمل على إعدادها للمراجعة من قبل أي من الجهات القيادية النظامية.
• إجراء أبحاث السوق واستخراج البيانات وقراءتها للتحليل المالي.
• المساهمة في رفع الإنتاجية من خلال تطوير آليات إعداد التقارير واعتماد التنبؤ الآلي.
• تعرف على تحسينات العملية، بما في ذلك إعداد التقارير القياسية ولوحات المعلومات والأدوات.
• إجراء التحليلات المالية المقارنة وتحليل البيانات وتفسيرها بالإضافة إلى دراسة المتغيرات المعروضة في المواد.
• التوصية بإجراءات التحسين وفقًا لنتائج تحليل الاتجاهات والتنبؤات.
• تقييم الأوضاع المالية من خلال مقارنة النتائج التي تم تحقيقها بالفعل مع الخطط والتوقعات السابقة.
• القيام بعملية تحليل الأدلة من خلال وضع السياسات والإجراءات والعمل على تنفيذها.
• تحليل النتائج السابقة وتقديم توصيات محددة من أجل إجراء التحسينات اللازمة.

أهم المهارات المطلوبة للعمل كمحلل مالي

نظراً لخطورة وحساسية وظيفة المحلل المالي، وأثر دوره الحيوي في نجاح وتطوير الأداء المالي وتحقيق الربحية المرجوة للمؤسسات المالية والتجارية بمختلف أحجامها وأنواع أنشطتها، فإن العمل بالتحليل المالي يتطلب قدراً كبيراً من الخبرة. الكثير من المهارات المحاسبية والتحليلية والتفكيرية، ويمكن تحديد هذه المهارات في النقاط التالية:

• القدرة على تحديد المشاكل وإيجاد الحلول لها.
• اقرأ الأوضاع المالية، ثم استنتج ما تدل عليه وانعكاساته.
• المرونة وتطوير المعايير وإجراء التحسينات.
• اتخاذ القرار وإدارة الأزمات.
• تحليل المتطلبات.
• بشكل عام، مهارات الكمبيوتر والمحاسبة وإدارة الأعمال.
• المهارة في تتبع المعلومات والتغيرات السريعة في المجال، مثل تمويل الشركات وتطوير المعايير.
• مهارة الاستدلال والتوقع واستخلاص التوقعات المستقبلية من البيانات المتاحة.
• مهارات التفكير العلمي والتفكير النقدي
• مهارات في التعامل مع الأرقام والخوارزميات وإدارة المخاطر.
• مهارات الاتصال والقدرة على العرض الجيد.
• مهارة استشعار المخاطر وتحديد مستوى المخاطر المقبول
• دقة الملاحظة والتركيز على التفاصيل.
• القدرة على عمل تنبؤات طويلة المدى.

المجالات المختلفة التي يمكن أن يعمل فيها المحلل المالي

هناك العديد من المجالات المالية التي يعمل فيها المحلل المالي حسب التصنيف التالي:

• العمل المكتبي وكل ما يتضمنه من إعداد التقارير والحصر وجمع البيانات وتحليلها ووضع الاستراتيجيات والمقترحات.
• العمل في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية.
• إدارة المحافظ المالية والقيم كمستشار مالي.
• إدارة الميزانية.
• الحركة والسفر للقيام بمهمة تقييم المؤسسات وتقديم الاستثمارات وغيرها

أهمية وجود محلل مالي في المؤسسة أو الشركة

إن وجود المحلل المالي أمر في غاية الأهمية لأي شركة، فهو يمثل العين الثاقبة لرؤية المستقبل المالي للشركة وفق المعطيات المتوفرة، ومن ثم استباق التحديات والبحث عن حلول وبدائل متقدمة لمواجهتها واستباق حركة الأرباح. والعمل على تعزيزه والنهوض به، ودراسة السوق والبيئة التنافسية لمجال العمل. تقوم الشركة أو المؤسسة بعد ذلك بدراسة البيانات والتحديات وتحقيق أقصى استفادة من تلك المعرفة. وباختصار فإن المحلل المالي لأي نشاط تجاري هو بمثابة القائد الفطن الذي يرى مستقبل المؤسسة بدءاً من حاضرها ثم يسعى لامتلاك الأدوات التي تمكنه من تحقيق أعلى معدلات النجاح.

وفي نهاية موضوعنا قد قدمنا ​​لكم ما هي وظيفة المحلل المالي والمهام التي يقوم بها. ونأمل أن نكون قد أفدناكم بالمعلومات التي قدمناها لكم حول هذا الموضوع.