الفرق بين غسيل الأموال وغسل الأموال هو فرق لغوي فقط. غسيل الأموال أو غسيل الأموال هي عملية غير قانونية وغير قانونية في معظم دول العالم. لأنه يعطل النظام الاقتصادي للدولة بسبب تهرب القائمين عليها من الضرائب، لذلك نحن في هذا الموضوع ومن خلال موقعنا الخاص بنا سنعرفكم على الفرق بين غسيل الأموال وغسيل الأموال بشكل مبسط .
محتويات المقالة
الفرق بين غسيل الأموال وغسيل الأموال
لقد ظهر الفساد في المجال الاقتصادي، واتخذ أشكالاً وأساليب عديدة، كالتزوير، والسرقة، والاتجار بالمخدرات، والرشوة. كما أن انتشار المخدرات والإقبال على تناولها خلق لها سوقاً نشطاً يدر أرباحاً طائلة ويتم بيعها بشكل يومي. وهذا بالطبع يتطلب أن يتعامل الناس معهم، وهذا ما يجعل رائحتهم كريهة. سلعة معينة تبقى في يد من يبيعها، فلا يجرؤ أصحابها على إرسالها إلى البنوك.
ويقوم أصحاب هذه الأموال بغسل الأموال بالوسائل المتعارف عليها بينهم وبطرق لا تؤثر على سلامة تلك الأوراق النقدية والعملات. إما أن يكون الغسل بعملية تبخير أو بإزالة مواد، ومن ثم يضعونها في حسابهم البنكي دون خوف من وقوع أي شبهة عليهم. وسنشرح الفرق بين غسيل الأموال وغسيل الأموال. يتم عرض الأموال بمزيد من التفاصيل أدناه.
ونلاحظ أن الفرق بين غسل الأموال وغسل الأموال لا يوجد إلا من الناحية اللغوية، فالتعريفان يدلان على شيء واحد، حيث أنهما مرتبطان بأموال اكتسبتها جهة معينة، كالرشوة، والاحتيال، والاختلاس في العمليات التجارية، والتزييف. مال. يعزو البعض ظهور ظاهرة غسيل الأموال إلى الأنظمة الاقتصادية والاجتماعية. التجارة المفتوحة هي نتاج ظاهرة العولمة.
غسيل الأموال وغسيل الأموال ينطوي على التخلص من الأموال المكتسبة عبر وسائل غير قانونية أو قانونية من أجل إضفاء الشرعية عليها حتى يتمكنوا من المتاجرة بها. كما أنها من الظواهر الخبيثة التي كانت بدايتها في الاقتصاد الغربي والتي تروج لها.
غسيل الأموال أو غسيل الأموال هو مصطلح حديث وحديث ويعتبر بديلاً أكثر ملاءمة للاقتصاد الخفي واقتصاديات السوق السوداء واقتصادات الظل. ويعني أيضاً خلط المال الحلال بغيره من المال الحرام، واستثمار هذا المال في الأعمال الحلال والشرعية وحتى الخيرية حتى تضل الجهات الرقابية والحكومية والأمنية. .
لقد تزايد مصطلح غسيل الأموال، الذي انتشر على الساحة التجارية والاقتصادية هذه الأيام، بعد الحرب الباردة بين الولايات المتحدة الأمريكية والاتحاد السوفييتي السابق، واكتسب رواجاً واسعاً. كما أنها ترتبط بالأساليب غير المشروعة، حيث محاولات إخفاء مصادر الأموال غير المشروعة وتضليل الجهات الرقابية والأمنية من أجل الإفلات من العقاب.
يمكنك أيضًا قراءة: ما هو غسيل الأموال وماذا يعني بالتفصيل
مصادر الأموال غير المشروعة
تتعدد مصادر الأموال غير المشروعة، ويتم استخدام فكرة غسيل الأموال وغسيل الأموال من أجل إخفاء مصدر هذه الأموال، ومنها: تجارة الرقيق، التهرب الضريبي، العمولات الخفيفة، الرشوة والتهرب من الرسوم، الربح من التزوير والابتزاز والاختلاس واستغلال المنصب في السرقة والتجسس والاتجار بالسلع الفاسدة وتزييف الأموال. المستندات التجارية والعلامات التجارية.
وكذلك الربح من الدعارة وتجارة المخدرات وعمليات القمار في الأسواق المالية وأسواق السلع العالمية، وكذلك من بعض المعاملات الوهمية. وأثبتت الإحصائيات حول حجم غسيل الأموال، بحسب تقارير صندوق النقد الدولي، أن حجم غسيل الأموال يتراوح بين 950 مليار دولار و1.5 تريليون دولار.
وأثبتت تقارير أخرى أن حجم الدخل الناتج عن تجارة المخدرات حول العالم تجاوز 688 مليار دولار، وأن 150 مليار دولار من أرباح هذه العمليات موجودة فقط في الولايات المتحدة الأمريكية، و500 مليار دولار في أوروبا، و33 مليار دولار. في بريطانيا، أو في بقية دول العالم.
طرق غسيل الأموال
وبعد أن علمنا أن الفرق بين غسيل الأموال وغسيل الأموال هو اختلاف في النطق اللغوي فقط وأن المصطلحين يدلان على نفس الشيء، فلابد أن نعرف بعد ذلك طرق غسيل الأموال أو غسيل الأموال. يوجد حوالي أكثر من 300 طريقة لعملية غسل الأموال وغسلها وتختلف حسب طبيعة الأموال ومصدرها ولكننا سنذكر هنا أهم هذه الأساليب.
شركات وهمية
ظهرت هذه الفكرة في عالم غسيل الأموال وغسل الأموال بعد أن قررت بعض الدول وضع حد لعملية تحويل الأموال بشكل يومي إلى الدول التي لا تتجاوز قيمتها 10 آلاف دولار. على سبيل المثال، معظم تجارة الأسلحة غير قانونية، كما يتضح من كمية الأسلحة التي تحصل عليها الجماعات. التنظيمات الإرهابية والإجرامية حول العالم، ولذلك يقوم أغلب تجار الأسلحة هؤلاء بتسليم مبالغ ضخمة ليس لها أي أساس قانوني مشروع، ويفتحون شركات وهمية.
وهذه الشركات الوهمية التي تفتحها مقيدة بشروط قانونية والتزامات مالية، كما أن لها فروعا كثيرة خاصة في الدولة التي توجه إليها تحويل الأسلحة والدولة التي تصل إليها الأموال، ولذلك يسمى هذا بإضفاء الشرعية على الصرف من المال.
يمكنك أيضًا الاطلاع على: أفضل وسطاء الفوركس
القروض
وهنا تتم عملية إيداع الأموال المرتبطة بالفائدة في الأنظمة المصرفية، وخاصة البنوك التي تسمح بتحويل الأموال والعملات، ومع مرور الوقت، يبدأ تحصيل الأموال، حيث يتم تحصيل الفائدة وفي نفس الوقت تصبح أموالاً داخل نظام مالي شرعي ومعتمد.
شراء العقارات والأراضي
بعد الحصول على الطريقة الشرعية لسحب الأموال لفترة من الزمن، تأتي هذه الطريقة حيث يقوم الشخص الذي يريد غسل أمواله بشراء عقارات بقيمة أعلى من قيمتها في الأسواق من أجل غسل أمواله، ثم يبيعها بسعر وسعره أقل من قيمته في الأسواق، وهنا دخلت الأموال المشكوك فيها. وخرجت بشكل قانوني وشرعي عبر مؤسسات ودوائر الدولة الرسمية.
مواقع الانترنت
هناك أعداد لا حصر لها من المواقع على الإنترنت التي تتيح تحويل الأموال بغض النظر عن مصادرها، حتى للاستثمار في المجال المالي مثل الأسهم والسندات، وفي هذه الحالة تكون مواقع الإنترنت المالية هذه هي الوسيط المالي لها.
يمكنك أيضًا الاطلاع على: أفضل مواقع الربح عبر الإنترنت للمبتدئين (القائمة الكاملة)
أشهر قضية غسيل أموال في العالم
وتعتبر أشهر قضية غسيل أموال نفذها صهره الرئيس الروسي يلتسين، حيث أثبتت التقارير الاقتصادية أنه سرق ما يقرب من مليارات الدولارات من القروض الممنوحة لروسيا وقام بغسلها في بنك نيويورك في الولايات المتحدة. الولايات المتحدة الأمريكية، لكن البنك الأمريكي حولها إلى عشرات البنوك. في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك روسيا.
تؤكد التقارير والبيانات الإحصائية أن ظاهرة غسيل الأموال تنتشر في العالم بشكل مروع، خاصة في ظل انتشار عمليات الغسيل الإلكتروني والتجارة الإلكترونية، والتي تتم في وقت قصير جداً، ولو خلال ثواني معدودة. وتقول بعض المصادر أيضًا إن ما يقرب من تريليون أو تريليوني دولار في البنوك السويسرية جاءت من… من مصادر غير مشروعة، وبحسب تقارير الأمم المتحدة، تحتل سويسرا مرتبة عالية في تلقي الأموال المغسولة.
الآثار الاقتصادية لعمليات غسيل الأموال
عمليات غسيل الأموال وعمليات غسيل الأموال لها العديد من الآثار السلبية على الدول، وخاصة الدول النامية ذات الاقتصادات الضعيفة والرقابة على القوانين، بالإضافة إلى انخفاض أسعار الفائدة وعدم استقرار أسعار الصرف. ويمكن التعرف على أهم الآثار الاقتصادية السلبية لعملية غسيل الأموال على النحو التالي:
- زيادة التفاوت في توزيع الدخل، حيث يحصل فئة من الناس على الدخل بشكل غير عادل وغير قانوني، مما يعمق الفجوة بين الفقراء والأغنياء في المجتمع.
- ويحدث نزيف للاقتصاد الوطني، حيث يتم خصم عمليات غسيل الأموال من الدخل القومي وحرمان الدولة من العوائد الإيجابية التي يمكن أن تحصل عليها من المجتمع.
- ارتفاع المعروض من العملة الوطنية مقارنة بالعملات الأجنبية، نتيجة تحويل الأموال المهربة إلى الخارج بهدف إخفاء مصدرها، ما يعني انخفاض قيمة العملة الوطنية وزيادة الطلب على العملات الأجنبية العملات، مما يتسبب في استنزاف الاحتياطي النقدي من العملات الأجنبية، مما يدفع الدولة إلى رفع سعر الفائدة، مما يمثل عائقاً اقتصادياً. – منع المدخرات المحلية من التحول إلى العملات الأجنبية.
- – زيادة الفجوة بين الدخل القومي الحقيقي والدخل القومي المعلن أو الرسمي، نظرا لوجود ارتباط وثيق بين الاقتصاد الخفي وعمليات غسيل الأموال. وبالتالي، فإن ذلك يقود الدولة إلى مواجهة مشكلة أخرى، وهي صعوبة وضع برامج وخطط فعالة للتنمية الاقتصادية.
- هناك فجوة بين الادخار المحلي والاستثمار الوطني، فالادخار المحلي سيفشل في هذه الحالة…