الفرق بين العائد على الاستثمار والعائد على رأس المال واضح في كيفية حساب كل منهما، لذلك يجب على المستثمر الناجح أن يكون قادراً على التفريق بينهما وأن يدرس مسبقاً كيفية الاستثمار بشكل مربح حتى يكون على دراية بجميع الجوانب، وذلك من خلال وفي موقعنا سنذكر الفرق بين العائد على الاستثمار والعائد. على رأس المال.
محتويات المقالة
- 1 الفرق بين العائد على الاستثمار والعائد على رأس المال
- 2 أولاً: العائد على الاستثمار
- 3 كيفية حساب العائد على الاستثمار
- 4 ثانياً: العائد على رأس المال
- 5 كيفية حساب العائد على رأس المال
- 6 المخاطر والعودة
- 7 أهمية العائد على الاستثمار
- 8 استخدم التحويلات لقياس عائد الاستثمار
- 9 دراسة جدوى معدل العائد على رأس المال
الفرق بين العائد على الاستثمار والعائد على رأس المال
ويختلف العائد على رأس المال عن العائد على الاستثمار من خلال النقاط التالية:
أولاً: العائد على الاستثمار
متخصص في حساب كفاءة الاستثمار ويقوم بإجراء مقارنة بين عملية الاستثمار والعمليات الأخرى على أن يتم الحساب من خلال هذه المعادلة: العائد على الاستثمار = الأرباح السنوية / التكلفة الشاملة * 100
يقوم العائد على الاستثمار بتقييم كفاءة الاستثمار ومقارنته باستثمارات أخرى.
كيفية حساب العائد على الاستثمار
وفي سياق توضيح الفرق بين العائد على الاستثمار والعائد على رأس المال، يمكننا التعرف على الطريقة التي يتم من خلالها حساب العائد على الاستثمار من خلال العائد على الوقت، العائد على رأس المال.
يعتبر الوقت أمراً عظيماً ومهماً في عالم الاستثمار، لذلك يحرص الناس على حساب العائد في الوقت المحدد. على سبيل المثال: إذا كنت تملك أربعة عقارات بقيمة مليون دولار أمريكي، بينما تمتلك أيضاً عقاراً واحداً بقيمة مليون دولار أمريكي، فإن توقيت إنفاقه على العقارات الخمسة أكبر من توقيت إنفاقه على عقار واحد.
في عملية حساب عائد الاستثمار، من الأفضل عدم الاهتمام بالأرباح التي تجنيها من العقارات الخمسة، فمثلاً: هم 9% و7% من عقار واحد. وهنا تكمن الضرورة في الاهتمام بحساب الوقت المستثمر في إدارة العقارات.
ثانياً: العائد على رأس المال
يدرس كيفية استخدام الأموال لتحقيق مكاسب من عملية الاستثمار، ويتم ذلك من خلال حساب هذه المعادلة العائد على رأس المال = الربح / رأس المال المستثمر.
كما يعبر مؤشر العائد على رأس المال عن مدى تحقيق الشركة للأرباح بحيث تكون قادرة على تجاوز الديون وتكلفة رأس المال.
كيفية حساب العائد على رأس المال
لقد ذكرنا سابقًا الفرق بين العائد على الاستثمار والعائد على رأس المال. ويمكن معرفة طريقة حساب العائد على رأس المال من خلال ما يلي:
- يجب أن تكون على دراية بربح مشروعك والعائد على استثمارك، مما يعني أنه يمكنك وضع قيمة أكثر دقة لمشروعك وتقييمه بشكل أفضل وبالتالي البدء بعملية ضخ الأموال.
- إمكانية ضخ الأموال كدين.
- يمكن أن يكون ضخ الأموال على شكل معدل ربح وسحب الأرباح في وقت لاحق.
- ويمكن أيضًا أن تتم عملية ضخ الأموال كجزء من رأس مال الشركة.
- قبل ضخ الأموال، من المهم أولاً الانتباه إلى التقييم الجيد للشركة.
المخاطر والعودة
عند التعامل مع الفرق بين العائد على الاستثمار والعائد على رأس المال، لا بد من الأخذ في الاعتبار أن العلاقة بين العائد والمخاطرة أمر ضروري للغاية، ومن خلالها تتم عملية دعم وتطوير الاستراتيجية الاستثمارية للمستثمر، وأهمها ويمكن فهم المبادئ المهمة من خلال ما يلي:
- العلاقة بين العائد والمخاطرة هي علاقة مباشرةوكلما زادت احتمالية تعرض رأس مال المستثمر للخسارة، زادت القدرة على تحقيق عائد أكبر على هذا الاستثمار.
- يختلف تحمل المخاطر لدى المستثمرفالمستثمر يخطط مسبقاً المعيار الذي يدل على مدى تحمله للمخاطر والأموال التي يملكها، وتتحدد أهدافه الاستثمارية ومعرفة ميوله ورغباته.
- يمكن تقليل التعرض للمخاطر: حيث أن الأمر يختلف باختلاف نوع الاستثمار، فالمستثمر لديه القدرة على الموازنة بين المخاطر والعوائد الاستثمارية المتاحة له من خلال الاعتماد على استراتيجية ناجحة لتنويع استثماراته.
أهمية العائد على الاستثمار
ويمكننا أن نرى أهمية حساب العائد على الاستثمار بعد التعرف على الفرق بين العائد على الاستثمار والعائد على رأس المال من خلال ما يلي:
- أنها تمكنك من معرفة المشاريع المربحة والتي ليست كذلك.
- يساعدك حساب عائد الاستثمار على اتخاذ القرارات والاختيار دون مراعاة العواطف.
- تمكن الأرقام الأولية المستثمر من اتخاذ قرارات مخططة مسبقًا ومعرفة ما ينجح وما لا ينجح في حالة عدم نجاح الحملة الإعلانية التي نالت إعجابك.
استخدم التحويلات لقياس عائد الاستثمار
لكي تتمكن من التحكم في استثمارك وقياسه، عليك الانتباه إلى الخطوات التالية:
- ضبط التحويلات الناجحة، من خلال اتخاذ العميل إجراءات مثل عملية الاشتراك أو الشراء، أو زيارة الموقع والصفحة الرسمية، أو العملاء المحتملين في إعلانات Google.
- إمكانية استخدام أدوات تتبع التحويل لتتبع عدد النقرات التي تؤدي إلى تحويلات ناجحة.
- يمكن أن يساعدك الاهتمام بتتبع التحويلات في تحديد مدى نجاح كلمتك الرئيسية وإعلانك.
دراسة جدوى معدل العائد على رأس المال
وسنوضح من خلال هذا المثال: إذا كان مشروع استثماري رأس ماله يقدر بـ 100.000 دولار أمريكي، فإن قيمة الأسهم فيه تبلغ 25.000 دولار أمريكي، والباقي أسهم ملكية للمؤسسين.
كيف يمكننا حساب قيمة العائد على أموال المساهمين وقيمة العائد على رأس المال بافتراض أن صافي الربح السنوي هو 10,000 دولار؟ ويمكن حسابها على النحو التالي:
- حساب معدل العائد على أموال المساهمين = صافي الربح السنوي / كمية الأسهم والسندات * 100 = 100,000/25,000 ضرب 100 = 40%
- معدل العائد على رأس المال = صافي الربح السنوي / رأس المال * 100 = 10,000 / 100,000 * 100 = 10%
- معدل العائد على أسهم حقوق الملكية = رأس المال – الأسهم والسندات = 100.000 – 25.000 = 75.000
- حساب معدل العائد على أسهم حقوق الملكية = صافي الربح السنوي / حصص الملكية * 100 = 13.3%
معرفة الفرق بين العائد على الاستثمار والعائد على رأس المال أمر مهم لكل من يريد دخول عالم الاستثمار والتجارة. لكي تحقق النجاح في مشروعك وتدر الأرباح عليك الاهتمام بمعرفة أهمية كل منهما وكيفية التعامل مع المخاطر التي تنطوي عليها.